Investissez à l’épreuve de la crise : comment protéger votre portefeuille des turbulences !

Investissez à l’épreuve de la crise : comment protéger votre portefeuille des turbulences !

En période d’incertitude politique et économique, les investisseurs sont confrontés au défi de rendre leurs portefeuilles résistants aux crises. En particulier, la situation économique actuelle, caractérisée par des inquiétudes concernant l'inflation, les conflits géopolitiques, la hausse des taux d'intérêt et la volatilité des marchés boursiers, nécessite une stratégie d'investissement bien pensée. Rester calme et garder un œil sur les objectifs à long terme est essentiel pour investir avec succès en période de turbulences. Fort t-online.de Il est particulièrement important de créer un portefeuille largement diversifié comprenant différentes classes d’actifs, régions et secteurs.

Une structure de portefeuille équilibrée qui prend en compte les actions et les investissements à intérêt tels que les obligations ainsi que les dépôts journaliers et à terme peut aider à minimiser les risques. Les obligations offrent un rendement sûr, quoique inférieur, tandis que les actions offrent des rendements potentiellement plus élevés mais également une volatilité plus élevée. L’instantané du marché illustre à quel point il est important de ne pas se concentrer uniquement sur une seule classe d’actifs, mais de se diversifier systématiquement.

La diversification comme principe

La diversification est la règle de base de l’investissement ; Ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier est fortement recommandé par les experts. Les investisseurs ne devraient pas seulement concentrer leurs investissements sur l'Allemagne ou l'Europe, mais également investir aux États-Unis et en Asie. Les risques peuvent être considérablement réduits grâce à une diversification géographique et sectorielle, par exemple en investissant dans des secteurs défensifs tels que la santé et des secteurs à forte croissance comme la technologie et les énergies renouvelables. Le  Toutes les actions  souligne qu’une large diversification entre différents secteurs et classes d’actifs garantit la stabilité en temps de crise.

Les produits d'investissement recommandés comprennent de larges ETF sur des indices établis tels que le MSCI World, qui comprend environ 1 500 actions de 23 pays. Un portefeuille doit comprendre à la fois des ETF du marché monétaire ou obligataires pour la sécurité et des ETF d’actions mondiales pour le rendement. Le spread au sein des ETF doit également être équilibré afin de réduire la plage de fluctuation du portefeuille et d'assurer un appétit pour le risque ajusté.

Des stocks de qualité et des réserves de trésorerie

Un autre aspect important est l’accent mis sur les actions de qualité. Les entreprises dotées de bilans solides, de flux de trésorerie solides et de modèles économiques compétitifs offrent non seulement une stabilité à long terme, mais également des dividendes potentiels. Des caractéristiques telles qu’un faible endettement et une croissance stable des dividendes sont des signes d’actions de qualité sur lesquelles les investisseurs devraient toujours faire preuve de diligence raisonnable.

Il est également conseillé de conserver des réserves de liquidités. Cette réserve de liquidité offre la sécurité et la flexibilité nécessaires pour pouvoir répondre aux replis du marché. Des classes d'actifs défensives telles que les obligations, l'or ou l'immobilier doivent également être envisagées pour protéger davantage le portefeuille.

En temps de crise, le contrôle émotionnel est primordial. Les ventes de panique peuvent entraîner des pertes, alors que les données historiques montrent que les marchés boursiers se sont toujours redressés sur le long terme. Les investisseurs qui contrôlent leurs émotions et se concentrent clairement sur leurs objectifs à long terme peuvent réussir même en période de turbulences. Une large diversification et des investissements concentrés dans des entreprises de qualité constituent la base d'un portefeuille à l'épreuve des crises.