突然的帐户被冻结：为什么您的资金面临风险！

越来越多的储蓄银行客户报告账户突然关闭，这往往导致无法使用其资产。采取这些措施的主要原因是可疑交易可能引起洗钱嫌疑。律师 Martin Wehrmann 建议，如果帐户被封锁，请迅速采取行动以解除封锁。法律要求银行检查可疑现金存款和异常交易。从国外从加密货币交易所提款也可能被归类为可疑，这将导致帐户被封锁。

根据《反洗钱法》（GwG），储蓄银行在发生可疑案件时必须冻结账户。因此，如果有人受到帐户暂停的影响，建议立即寻求法律帮助。为了防止可能的账户被关闭，积极采取行动并与银行对话至关重要。还应该注意的是，帐户冻结也可能由于违反合同或对一般条款和条件 (GTC) 的不可接受的更改而发生。此外，税务局还可以命令冻结账户，例如，如果未正确缴纳税款。另一个方面是银行对人工智能的使用，如果出现错误，也可能导致账户被非法关闭。如果银行不回应沟通尝试，唯一的选择通常是采取法律行动，但应避免向银行施加压力，以防止负面后果，例如 芯片网 报道称。

涉嫌洗钱案件的复杂性

因涉嫌洗钱而导致的账户冻结是一个复杂的问题，可能会给个人和公司带来严重后果。受影响的人通常只是在尝试付款时才发现自己的帐户已被封锁。洗钱是将非法利润引入合法金融循环以掩盖其来源的过程。根据《刑法》第 261 条，这种做法在德国被法律定义为刑事犯罪，并会受到严厉处罚。

近年来，由于非法资金流动构成了日益严重的安全问题，打击洗钱活动变得越来越重要。银行和金融机构在打击洗钱方面发挥着核心作用，并在法律上有义务遵守国家法律和欧洲准则，例如《欧盟第五号反洗钱指令》。现行《反洗钱法》(AMLA) 规定了可疑交易的识别并向主管当局报告。根据 GwG 第 10 条，银行有义务检查客户的身份并报告可疑活动。如果涉嫌洗钱，银行必须立即向金融情报部门（FIU）报告可疑情况。此外，如果有足够的怀疑，《反洗钱法》第 56 条允许银行冻结账户或中断支付交易。银行通常会迅速采取行动，以避免高额罚款和刑事后果。在这方面，法院已确认，如果怀疑洗钱，银行可以冻结账户，作为其谨慎义务的一部分。然而，只要怀疑仍然存在并且调查继续进行，封锁就必须保持不变。来自辛根的弗里多林就是受影响客户的一个例子，他对自己的账户在新业务合作伙伴支付大笔款项后被冻结感到惊讶。在这种情况下，建议迅速做出反应，联系银行，并在必要时就如何采取行动寻求法律建议 舒尔特博士.de 亮点。