Пенсия и данъци: Колко пенсии са необлагаеми и кога пенсионерите трябва да плащат данъци?

Пенсия и данъци: Колко пенсии са необлагаеми и кога пенсионерите трябва да плащат данъци?

Според доклад на www.t-online.de, обяснява колко пенсия може да бъде изтеглена без данъци и какви фактори играят роля. Има разлики между необвързаните и семейните двойки.

Основната помощ за несемейни хора е 10 908 евро (2024 г.: 11 784 евро). Това означава, че доходът от пенсия е необлагаем до този размер. Надвишената сума ще бъде обложена с данък. Семейните двойки имат двойна основна помощ от 21 816 евро (2024 г.: 23 568 евро). Облагаемата пенсия се изчислява въз основа на пенсионната надбавка, която намалява ежегодно и вече няма да се прилага от 2040 г.

Пример илюстрира изчислението: Неженен пенсионер с годишна брутна пенсия от 12 000 евро има пенсионна надбавка от 2 040 евро. Следователно облагаемата пенсия е 9 960 евро. Когато се пенсионира през 2023 г., той ще трябва да получава поне 13 140 евро пенсия, за да надхвърли необлагаемата граница.

Като финансов специалист е важно да се подчертае, че пенсионерите трябва да проверят данъчните си задължения и да подадат данъчна декларация, ако е необходимо. Други доходи като доходи от наем или капиталови печалби също могат да бъдат облагаеми. За да се сведе до минимум данъчното бреме, е препоръчително да се потърси данъчен съвет много преди пенсиониране и да се използват инвестиционни продукти с данъчни облекчения.

С продължаващите демографски промени и нарастващия брой пенсионери, данъчната тежест при пенсиониране може да се превърне във важен проблем във финансовата индустрия. Инвестициите в данъчно оптимизирани пенсионни продукти и данъчната оптимизация може да станат по-важни.