Pension og afgifter: Hvor meget pension er skattefri, og hvornår skal pensionister betale skat?

Pension og afgifter: Hvor meget pension er skattefri, og hvornår skal pensionister betale skat?

Ifølge en rapport fra www.t-online.de, forklarer, hvor meget pension der kan hæves skattefrit, og hvilke faktorer der spiller ind. Der er forskel på enlige og ægtepar.

Grundydelsen for enlige er 10.908 euro (2024: 11.784 euro). Det betyder, at pensionsindkomsten er skattefri op til dette beløb. Det overskydende beløb vil blive beskattet. Ægtepar har et dobbelt grundtilskud på 21.816 euro (2024: 23.568 euro). Den skattepligtige pension beregnes ud fra pensionstillægget, som falder årligt og ikke længere gælder fra 2040.

Et eksempel illustrerer beregningen: En enlig pensionist med en årlig bruttopension på 12.000 euro har et pensionstillæg på 2.040 euro. Den skattepligtige pension er derfor 9.960 euro. Når han går på pension i 2023, skulle han have mindst 13.140 euro i pension for at overskride skattefrigrænsen.

Som finansiel professionel er det vigtigt at understrege, at pensionister bør tjekke deres skattepligt og indsende selvangivelse, hvis det er nødvendigt. Andre indtægter såsom lejeindtægter eller kursgevinster kan også være skattepligtige. For at minimere skattebyrden er det tilrådeligt at søge skatterådgivning i god tid før pensionering og at bruge skatteprivilegerede investeringsprodukter.

Med igangværende demografiske ændringer og det stigende antal pensionister kan skattetrykket ved pensionering blive et vigtigt emne i den finansielle industri. Investeringer i skatteoptimerede pensionsprodukter og skatteoptimering kan blive vigtigere.