Pensión e impuestos: ¿cuánta pensión está libre de impuestos y cuándo deben pagar impuestos los pensionados?

Pensión e impuestos: ¿cuánta pensión está libre de impuestos y cuándo deben pagar impuestos los pensionados?

Según un informe de www.t-online.de, explica cuánta pensión se puede retirar libre de impuestos y qué factores influyen. Existen diferencias entre solteros y parejas casadas.

El subsidio básico para personas solteras es de 10.908 euros (2024: 11.784 euros). Esto significa que los ingresos por pensiones están libres de impuestos hasta este importe. El exceso estará sujeto a impuestos. Las parejas casadas tienen una doble asignación básica de 21.816 euros (2024: 23.568 euros). La pensión imponible se calcula en función del subsidio de pensión, que disminuye anualmente y dejará de aplicarse a partir de 2040.

Un ejemplo ilustra el cálculo: un pensionista soltero con una pensión bruta anual de 12.000 euros tiene un subsidio de pensión de 2.040 euros. La pensión imponible es, por tanto, de 9.960 euros. Cuando se jubile en 2023, tendría que recibir al menos 13.140 euros de pensión para poder superar el límite libre de impuestos.

Como profesional financiero, es importante enfatizar que los jubilados deben verificar su obligación tributaria y presentar una declaración de impuestos si es necesario. Otros ingresos, como los ingresos por alquiler o las ganancias de capital, también pueden estar sujetos a impuestos. Para minimizar la carga fiscal, es aconsejable buscar asesoramiento fiscal mucho antes de la jubilación y utilizar productos de inversión con privilegios fiscales.

Con el cambio demográfico en curso y el creciente número de jubilados, la carga fiscal sobre la jubilación podría convertirse en un tema importante en la industria financiera. Las inversiones en productos de pensiones optimizados fiscalmente y en optimización fiscal podrían volverse más importantes.