Mirovina i porezi: Kolika je mirovina neoporeziva i kada umirovljenici moraju platiti porez?

Mirovina i porezi: Kolika je mirovina neoporeziva i kada umirovljenici moraju platiti porez?

Prema izvješću od www.t-online.de, objašnjava koliko se mirovina može povući bez poreza i koji čimbenici igraju ulogu. Postoje razlike između samaca i bračnih parova.

Osnovna naknada za samce iznosi 10.908 eura (2024.: 11.784 eura). To znači da je mirovinski dohodak do tog iznosa neoporeziv. Višak će se oporezivati. Bračni parovi imaju dvostruku osnovicu od 21.816 eura (2024.: 23.568 eura). Oporeziva mirovina izračunava se na temelju mirovinskog dodatka koji se svake godine smanjuje i neće se primjenjivati ​​od 2040. godine.

Izračun ilustrira primjer: umirovljenik samac s godišnjom bruto mirovinom od 12.000 eura ima mirovinski dodatak od 2.040 eura. Oporeziva mirovina je dakle 9.960 eura. Kada bi 2023. godine otišao u mirovinu, morao bi primati najmanje 13.140 eura mirovine kako bi prešao neoporezivi limit.

Kao financijski stručnjak, važno je naglasiti da umirovljenici trebaju provjeriti svoju poreznu obvezu i po potrebi podnijeti poreznu prijavu. Ostali prihodi poput prihoda od najma ili kapitalnih dobitaka također mogu biti oporezivi. Kako bi se porezno opterećenje svelo na najmanju moguću mjeru, preporučljivo je potražiti porezni savjet dosta prije odlaska u mirovinu i koristiti porezno povlaštene investicijske proizvode.

Uz stalne demografske promjene i sve veći broj umirovljenika, porezno opterećenje u mirovini moglo bi postati važno pitanje u financijskoj industriji. Ulaganja u mirovinske proizvode optimizirane za poreze i porezna optimizacija mogli bi postati važniji.