Emerytura i podatki: Jaka wysokość emerytury jest wolna od podatku i kiedy emeryci muszą płacić podatki?

Emerytura i podatki: Jaka wysokość emerytury jest wolna od podatku i kiedy emeryci muszą płacić podatki?

Według raportu autorstwa www.t-online.de, wyjaśnia, jaką kwotę emerytury można potrącić bez podatku i jakie czynniki odgrywają tu rolę. Istnieją różnice między singlami i małżeństwami.

Zasiłek podstawowy dla osób samotnych wynosi 10 908 euro (2024: 11 784 euro). Oznacza to, że do tej kwoty dochody emerytalne są wolne od podatku. Nadwyżka zostanie opodatkowana. Małżonkom przysługuje podwójny zasiłek podstawowy w wysokości 21 816 euro (2024: 23 568 euro). Emeryturę podlegającą opodatkowaniu oblicza się na podstawie zasiłku emerytalnego, który jest corocznie zmniejszany i nie będzie obowiązywać od 2040 r.

Przykład ilustruje obliczenia: Samotny emeryt, którego roczna emerytura brutto wynosi 12 000 euro, otrzymuje dodatek emerytalny w wysokości 2040 euro. Zatem emerytura podlegająca opodatkowaniu wynosi 9960 euro. Kiedy w 2023 roku przejdzie na emeryturę, aby przekroczyć kwotę wolną od podatku, musiałby otrzymywać co najmniej 13 140 euro emerytury.

Jako specjalista ds. finansów muszę podkreślić, że emeryci powinni sprawdzić swoje zobowiązania podatkowe i, jeśli to konieczne, złożyć zeznanie podatkowe. Inne dochody, takie jak dochody z wynajmu lub zyski kapitałowe, również mogą podlegać opodatkowaniu. In order to minimize the tax burden, it is advisable to seek tax advice well before retirement and to use tax-privileged investment products.

W obliczu ciągłych zmian demograficznych i rosnącej liczby emerytów obciążenia podatkowe na emeryturze mogą stać się ważnym problemem w branży finansowej. Większe znaczenie mogą zyskać inwestycje w produkty emerytalne zoptymalizowane pod względem podatkowym oraz optymalizacja podatkowa.