Pensie și impozite: Cât de mult pensia este scutită de impozite și când trebuie să plătească impozite pensionarii?

Pensie și impozite: Cât de mult pensia este scutită de impozite și când trebuie să plătească impozite pensionarii?

Potrivit unui raport al www.t-online.de, explică cât de multă pensie poate fi retrasă fără impozitare și ce factori joacă un rol. Există diferențe între cei singuri și cuplurile căsătorite.

Alocația de bază pentru persoanele singure este de 10.908 euro (2024: 11.784 euro). Aceasta înseamnă că veniturile din pensie sunt scutite de impozite până la această sumă. Suma excedentară va fi impozitată. Cuplurile căsătorite au o indemnizație de bază dublă de 21.816 euro (2024: 23.568 euro). Pensia impozabilă se calculează pe baza indemnizației de pensie, care scade anual și nu se va mai aplica din 2040.

Un exemplu ilustrează calculul: Un singur pensionar cu o pensie anuală brută de 12.000 de euro are o indemnizație de pensie de 2.040 de euro. Pensia impozabilă este deci de 9.960 de euro. Când iese la pensie în 2023, ar trebui să primească minim 13.140 de euro pensie pentru a depăși limita de scutire de taxe.

În calitate de profesionist financiar, este important să subliniem că pensionarii ar trebui să își verifice obligațiile fiscale și să depună o declarație fiscală, dacă este necesar. Alte venituri, cum ar fi veniturile din chirii sau câștigurile de capital, pot fi, de asemenea, impozabile. Pentru a minimiza povara fiscală, este recomandabil să solicitați consultanță fiscală cu mult înainte de pensionare și să utilizați produse de investiții cu privilegii fiscale.

Odată cu schimbările demografice în curs și creșterea numărului de pensionari, povara fiscală la pensionare ar putea deveni o problemă importantă în industria financiară. Investițiile în produse de pensii optimizate din punct de vedere fiscal și optimizarea fiscală ar putea deveni mai importante.