Pension och skatter: Hur mycket pension är skattefri och när ska pensionärer betala skatt?

Pension och skatter: Hur mycket pension är skattefri och när ska pensionärer betala skatt?

Enligt en rapport av www.t-online.de, förklarar hur mycket pension som kan tas ut skattefritt och vilka faktorer som spelar in. Det finns skillnader mellan singlar och gifta par.

Grundersättningen för ensamstående är 10 908 euro (2024: 11 784 euro). Det innebär att pensionsinkomsten är skattefri upp till detta belopp. Det överskjutande beloppet kommer att beskattas. Gifta par har ett dubbelt grundbidrag på 21 816 euro (2024: 23 568 euro). Den skattepliktiga pensionen beräknas utifrån pensionsbidraget som minskar årligen och inte längre gäller från 2040.

Ett exempel illustrerar beräkningen: En ensamstående pensionär med en årlig bruttopension på 12 000 euro har ett pensionsbidrag på 2 040 euro. Den skattepliktiga pensionen är alltså 9 960 euro. När han går i pension 2023 skulle han behöva få minst 13 140 euro i pension för att överskrida skattefria gränsen.

Som finansiell professionell är det viktigt att betona att pensionärer bör kontrollera sin skattskyldighet och lämna in en skattedeklaration vid behov. Andra inkomster som hyresintäkter eller kapitalvinster kan också vara skattepliktiga. För att minimera skattebördan är det tillrådligt att söka skatterådgivning i god tid före pensioneringen och att använda skatteprivilegierade investeringsprodukter.

Med pågående demografiska förändringar och det ökande antalet pensionärer kan skattetrycket vid pensionering bli en viktig fråga i finansbranschen. Investeringar i skatteoptimerade pensionsprodukter och skatteoptimering kan bli viktigare.