زيادة المعاشات التقاعدية في الصيف تؤدي إلى مفاجأة ضريبية

زيادة المعاشات التقاعدية في الصيف تؤدي إلى مفاجأة ضريبية

ومن المتوقع أن تزيد معاشات التقاعد بنسبة 4.57% في كل من ألمانيا الشرقية والغربية في الصيف، وهو أعلى من المتوقع. وتتجاوز هذه الزيادة أيضًا معدل التضخم الذي بلغ 2.2 بالمائة في مارس. وهذا تطور إيجابي مقارنة بالسنوات السابقة، عندما كانت زيادات المعاشات التقاعدية متخلفة عن التضخم. وسيتم تعديل المعاشات التقاعدية في كلا شطري ألمانيا لأول مرة في عام 2024، بعد أن شهد الغرب زيادة بنسبة 4.39 في المائة والشرق 5.86 في المائة العام الماضي.

ومع ذلك، فإن الزيادة في المعاشات التقاعدية يمكن أن تفاجئ أصحاب المعاشات الفردية حيث يضطرون فجأة إلى دفع الضرائب. وبحسب معلومات وزارة المالية الاتحادية، فإن عدد دافعي الضرائب سيرتفع بنحو 114 ألفاً بسبب زيادة المعاشات التقاعدية في يوليو. إن زيادة العلاوة الأساسية إلى 11.604 يورو سنويًا تضمن إعفاء بعض المتقاعدين من الالتزام الضريبي. ومع ذلك، سيتعين على أكثر من 6.3 مليون من أصل 21 مليون متقاعد في ألمانيا دفع الضرائب هذا العام.

ويتعين على المتقاعدين الذين يتجاوز الجزء الخاضع للضريبة من إجمالي دخلهم العلاوة الأساسية تقديم إقرار ضريبي. ومن أجل تخفيف العبء الضريبي، تتم مناقشة ما إذا كان ينبغي زيادة العلاوة الأساسية بأثر رجعي. يختلف الوضع الضريبي لأصحاب المعاشات تبعاً لمبلغ المعاش والدخل الآخر وسنة بدء المعاش، مما يؤثر على الجزء الخاضع للضريبة من دخل المعاش.

في كثير من الأحيان، لا يقوم مكتب الضرائب بإبلاغ المتقاعدين بأنه يتعين عليهم تقديم إقرار ضريبي. وبدلا من ذلك، غالبا ما يتم توفير هذه المعلومات من قبل شركة تأمين التقاعد، الأمر الذي يمكن أن يؤدي إلى مفاجآت. يصاب العديد من المتقاعدين بالصدمة عندما يُطلب منهم فجأة تقديم إقرار ضريبي. ولذلك فمن المهم أن يطلع المتقاعدون على وضعهم الضريبي لتجنب المفاجآت غير السارة.