Pensjonsøkning om sommeren fører til skatteoverraskelse

Pensjonsøkning om sommeren fører til skatteoverraskelse

Pensjonene øker med 4,57 prosent både i Øst- og Vest-Tyskland til sommeren, noe som er høyere enn forventet. Denne økningen overstiger også inflasjonsraten, som var 2,2 prosent i mars. Dette er en positiv utvikling sammenlignet med tidligere år, da pensjonsøkningene lå bak inflasjonen. Pensjonstilpasningen vil skje i begge deler av Tyskland for første gang i 2024, etter at vesten opplevde en økning på 4,39 prosent og øst på 5,86 prosent i fjor.

Økningen i pensjoner kan imidlertid overraske individuelle pensjonister ettersom de plutselig må betale skatt. Ifølge opplysninger fra det føderale finansdepartementet vil antallet skattebetalere øke med rundt 114.000 på grunn av pensjonsøkningen i juli. Økningen av grunnfradraget til 11 604 euro per år sikrer at enkelte pensjonister fritas fra skatteplikt. Likevel må over 6,3 millioner av de 21 millioner pensjonistene i Tyskland betale skatt i år.

Pensjonister som har en skattepliktig del av samlet inntekt over grunnfradraget, skal levere selvangivelse. For å redusere skattetrykket diskuteres det om grunnfradraget skal økes med tilbakevirkende kraft. Pensjonistenes skattesituasjon varierer avhengig av pensjonsbeløp, annen inntekt og år pensjonen starter, noe som påvirker den skattepliktige delen av pensjonsinntekten.

Pensjonister får ofte ikke beskjed fra skattekontoret om at de må levere selvangivelse. I stedet blir denne informasjonen ofte gitt av pensjonsforsikringsselskapet, noe som kan føre til overraskelser. Mange pensjonister får sjokk når de plutselig blir bedt om å levere selvangivelse. Det er derfor viktig at pensjonister informerer seg om sin skattesituasjon for å unngå ubehagelige overraskelser.