Důchodci a daně: Co je důležité při zdanění důchodů - vysvětluje finanční expert

Důchodci a daně: Co je důležité při zdanění důchodů - vysvětluje finanční expert

Podle zprávy od www.tz.de,

Důchodci musí každý rok kontrolovat, zda je nutné roční zúčtování finančního úřadu, protože důchody se (téměř) každým rokem zvyšují. Přehled.

Stále více důchodců má v současnosti povinnost platit daně a nejistota, kdy finanční úřady stávkují, roste. Důchodci musí podat daňové přiznání, pokud jejich zdanitelné příjmy převyšují roční základní dávku. Tento základní příspěvek se každým rokem zvyšuje: pro rok 2023 to bylo 10 908 eur pro svobodné a pro rok 2024 to bylo 11 604 eur. Pokud jste vdaná, tento příspěvek se zdvojnásobí.

Důchodci, kteří odejdou do penze od roku 2023, budou muset platit daň z 83 procent svých důchodových dávek, zatímco důchodci od roku 2024 budou muset platit daň z 84 procent. Diskutuje se však o tzv. “Growth Opportunities Act”, který plánuje odložit 100% zdanění až do roku 2058. Očekává se, že tento zákon bude schválen v únoru 2024.

Roční zvýšení důchodu je 100% zdanitelné a příjemci důchodu musí každý rok zkontrolovat, zda je vyžadováno prohlášení. Zvýšení důchodů není zdaněno střídavě, ale celé zvýšení je zdaněno 100 procenty.

Pokud lze očekávat, že důchodci nebude vyměřena daň z příjmů, protože jeho celkové příjmy jsou nižší než základní výměra, lze jej zprostit povinnosti podávat daňové přiznání vystavením potvrzení o nevyměření daně.

Modelové žaloby k Spolkovému finančnímu soudu na téma dvojího zdanění důchodů bohužel nepřinesly žádné změny a současná úprava zůstává v platnosti.

Tento vývoj může mít významný dopad na finanční trh, zejména na důchodce a finanční sektor obecně. S tím, jak se stále více důchodců stává daňovým poplatníkem, roste poptávka po investičních produktech s optimalizací daní a finančním poradenství pro důchodce. To by mohlo potenciálně vést k novým obchodním příležitostem pro finanční profesionály, zejména v oblasti plánování odchodu do důchodu a daňově optimalizovaného finančního plánování pro seniory. Plánovaná změna zákona o 100% zdanění do roku 2058 navíc může vést ke změnám v důchodové politice a investiční strategii pro důchodce.

Je důležité, aby se finanční profesionálové a poradci na tyto změny připravili, aby svým klientům poskytli co nejlepší poradenství a podporu, zejména pokud jde o daňové dopady a plánování odchodu do důchodu.