Pensionister og skatter: Hvad er vigtigt, når det kommer til pensionsbeskatning - forklarer finansekspert

Pensionister og skatter: Hvad er vigtigt, når det kommer til pensionsbeskatning - forklarer finansekspert

Ifølge en rapport af www.tz.de,

Pensionister skal hvert år tjekke, om en årsopgørelse fra skattekontoret er nødvendig, fordi pensionerne stiger (næsten) hvert år. Et overblik.

Flere og flere pensionister bliver i øjeblikket skattepligtige, og usikkerheden om, hvornår skattevæsenet strejker, vokser. Pensionister skal indsende selvangivelse, hvis deres skattepligtige indkomst overstiger det årlige grundfradrag. Denne grundydelse stiger hvert år: i 2023 var den 10.908 euro for enlige og for 2024 var den 11.604 euro. Hvis du er gift, fordobles denne ydelse.

Pensionister, der går på pension fra 2023, skal betale skat af 83 procent af deres pensionsydelser, mens pensionister fra 2024 skal betale skat af 84 procent. Dog diskuteres den såkaldte "Vækstmulighedslov", som planlægger at udskyde 100 % beskatning til 2058. Denne lov forventes vedtaget i februar 2024.

Den årlige pensionsforhøjelse er 100 procent skattepligtig, og pensionsmodtagere skal hvert år tjekke, om der er krav om opgørelse. Pensionsstigninger beskattes ikke forskudt, men hele stigningen er derimod skattepligtig med 100 pct.

Såfremt det må forventes, at en pensionist ikke skal indkomstskattesiges, fordi dens samlede indkomst er under grundfradraget, kan denne fritages for selvangivelsespligten ved udstedelse af en ikke-ansættelsesattest.

Desværre har modelsøgsmålene ved den føderale finansdomstol om dobbeltbeskatning af pensioner ikke medført nogen ændringer, og den nuværende regulering er fortsat på plads.

Denne udvikling kan have en betydelig indvirkning på det finansielle marked, især for pensionister og den finansielle industri generelt. I takt med at flere og flere pensionister bliver skattepligtige, stiger efterspørgslen efter skatteoptimerede investeringsprodukter og finansiel rådgivning til pensionister. Dette kan potentielt føre til nye forretningsmuligheder for finansielle fagfolk, især inden for pensionsplanlægning og skatteoptimeret økonomisk planlægning for seniorer. Derudover kan den planlagte lovændring om 100 % beskatning i 2058 medføre ændringer i pensionspolitik og investeringsstrategi for pensionister.

Det er vigtigt, at finansielle fagfolk og rådgivere forbereder sig på disse ændringer for at give deres kunder den bedst mulige rådgivning og støtte, især vedrørende skattemæssige konsekvenser og pensionsplanlægning.