Pensionistas e impuestos: lo que es importante cuando se trata de impuestos sobre las pensiones, explica un experto financiero

Pensionistas e impuestos: lo que es importante cuando se trata de impuestos sobre las pensiones, explica un experto financiero

Según un informe de www.tz.de,

Los pensionistas tienen que comprobar cada año si es necesaria una declaración anual de Hacienda, porque las pensiones aumentan (casi) cada año. Una visión general.

Cada vez son más los pensionistas que están obligados a pagar impuestos y crece la incertidumbre sobre cuándo harán huelga las autoridades fiscales. Los pensionistas deben presentar una declaración del impuesto sobre la renta si sus ingresos imponibles superan la asignación básica anual. Este subsidio básico aumenta cada año: para 2023 fue de 10.908 euros para personas solteras y para 2024 fue de 11.604 euros. Si está casado, esta asignación se duplica.

Los pensionados que se jubilarán a partir de 2023 tendrán que pagar impuestos sobre el 83 por ciento de sus beneficios de jubilación, mientras que los pensionados a partir de 2024 tendrán que pagar impuestos sobre el 84 por ciento. Sin embargo, se está discutiendo la llamada “Ley de Oportunidades de Crecimiento”, que prevé posponer el 100% de impuestos hasta 2058. Se espera que esta ley sea aprobada en febrero de 2024.

El aumento anual de la pensión está 100 por ciento sujeto a impuestos y los beneficiarios de la pensión deben comprobar cada año si se requiere una declaración. Los aumentos de pensiones no se gravan de forma escalonada, sino que todo el aumento está sujeto a impuestos al 100 por ciento.

Si se espera que un pensionista no deba pagar el impuesto sobre la renta porque sus ingresos totales son inferiores a la asignación básica, se le puede eximir de la obligación de presentar una declaración de impuestos mediante la emisión de un certificado de no liquidación.

Desgraciadamente, los procesos modelo ante el Tribunal Federal de Hacienda sobre el tema de la doble imposición de las pensiones no han supuesto ningún cambio y la normativa actual sigue vigente.

Estos acontecimientos pueden tener un impacto significativo en el mercado financiero, particularmente para los jubilados y la industria financiera en general. A medida que más y más jubilados están obligados a pagar impuestos, aumenta la demanda de productos de inversión y asesoramiento financiero optimizados desde el punto de vista fiscal para los jubilados. Esto podría generar potencialmente nuevas oportunidades comerciales para los profesionales financieros, particularmente en el área de la planificación de la jubilación y la planificación financiera optimizada desde el punto de vista fiscal para las personas mayores. Además, el cambio previsto en la ley para una tributación del 100% para 2058 puede conducir a cambios en la política de pensiones y la estrategia de inversión para los pensionistas.

Es importante que los profesionales y asesores financieros se preparen para estos cambios a fin de brindar a sus clientes el mejor asesoramiento y apoyo posibles, particularmente en lo que respecta a las implicaciones fiscales y la planificación de la jubilación.