Nyugdíjasok és adók: Mi a fontos a nyugdíjadózásnál – magyarázza pénzügyi szakértő

Nyugdíjasok és adók: Mi a fontos a nyugdíjadózásnál – magyarázza pénzügyi szakértő

A jelentés szerint www.tz.de,

A nyugdíjasoknak minden évben ellenőrizniük kell, hogy szükséges-e az adóhivatal éves nyilatkozata, mert a nyugdíjak (majdnem) minden évben emelkednek. Egy áttekintés.

Jelenleg egyre több nyugdíjas válik adófizetési kötelezettséggé, és egyre nő a bizonytalanság, hogy mikor sztrájkol az adóhatóság. A nyugdíjasoknak jövedelemadó-bevallást kell benyújtaniuk, ha az adóköteles jövedelmük meghaladja az éves alapkedvezményt. Ez az alapjuttatás évről évre növekszik: 2023-ban 10 908 euró volt az egyedülállóknak, 2024-ben pedig 11 604 euró. Ha házas, ez a juttatás megduplázódik.

A 2023-tól nyugdíjba vonuló nyugdíjasoknak nyugdíjazásuk 83 százaléka után, míg a 2024-től nyugdíjasoknak 84 százalékuk után kell adót fizetniük. Márpedig az úgynevezett „növekedési lehetőségekről szóló törvény” megvitatása folyamatban van, amely a 100%-os adóztatást 2058-ig tervezi elhalasztani. Ezt a törvényt várhatóan 2024 februárjában fogadják el.

Az éves nyugdíjemelés 100 százalékos adóköteles, a nyugdíjasoknak minden évben ellenőrizniük kell, hogy kell-e nyilatkozatot tenni. A nyugdíjemelések nem lépcsőzetesen adóznak, hanem a teljes emelés 100 százalékos adóköteles.

Ha várható, hogy a nyugdíjast azért nem kell jövedelemadó-megállapításra vetni, mert összjövedelme az alapkedvezmény alatt van, úgy az adóbevallási kötelezettség alól mentesülhet az adóbevallási kötelezettség alól.

A Szövetségi Pénzügyi Bíróság előtt a nyugdíjak kettős adóztatása tárgyában indult mintaperek sajnos nem hoztak változást, a jelenlegi szabályozás továbbra is érvényben marad.

Ezek a fejlemények jelentős hatással lehetnek a pénzügyi piacra, különösen a nyugdíjasokra és általában a pénzügyi szektorra. Ahogy egyre több nyugdíjas válik adókötelessé, úgy növekszik a kereslet az adóoptimalizált befektetési termékek és a nyugdíjasok számára nyújtott pénzügyi tanácsok iránt. Ez potenciálisan új üzleti lehetőségekhez vezethet a pénzügyi szakemberek számára, különösen a nyugdíjtervezés és az idősek adóoptimalizált pénzügyi tervezése terén. Emellett a 100%-os adózás 2058-ra tervezett törvénymódosítása a nyugdíjasok nyugdíjpolitikájában és befektetési stratégiájában is változásokat vonhat maga után.

Fontos, hogy a pénzügyi szakemberek és tanácsadók felkészüljenek ezekre a változásokra, hogy ügyfeleiknek a lehető legjobb tanácsot és támogatást nyújthassák, különösen az adóvonzatokkal és a nyugdíjtervezéssel kapcsolatban.