Pensjonister og skatt: Hva er viktig når det gjelder pensjonsbeskatning - forklarer finansekspert

Pensjonister og skatt: Hva er viktig når det gjelder pensjonsbeskatning - forklarer finansekspert

I følge en rapport fra www.tz.de,

Pensjonister må hvert år sjekke om det er nødvendig med årsoppgave fra skattekontoret fordi pensjonene øker (nesten) hvert år. En oversikt.

Stadig flere pensjonister blir i dag skattepliktige, og usikkerheten om når skattemyndighetene skal streike øker. Pensjonister skal levere selvangivelse dersom den skattepliktige inntekten overstiger det årlige grunnfradraget. Denne grunnfradraget øker hvert år: for 2023 var det 10 908 euro for enslige og for 2024 var det 11 604 euro. Hvis du er gift, dobles denne godtgjørelsen.

Pensjonister som går av med pensjon fra 2023, må betale skatt av 83 prosent av pensjonsytelsene sine, mens pensjonister fra 2024 skal betale skatt av 84 prosent. Imidlertid diskuteres den såkalte «Vekstmuligheterloven», som planlegger å utsette 100 % beskatning til 2058. Denne loven forventes vedtatt i februar 2024.

Den årlige pensjonsøkningen er 100 prosent skattepliktig, og pensjonsmottakere må hvert år sjekke om det kreves oppgave. Pensjonsøkning beskattes ikke forskjøvet, men hele økningen er skattepliktig med 100 prosent.

Dersom det må forventes at en pensjonist ikke skal lignes til inntektsskatt fordi den samlede inntekten er under grunnfradraget, kan han fritas fra plikten til å levere selvangivelse ved å utstede en ikke-ligningsattest.

Dessverre har ikke modellsøksmålene for Federal Finance Court om temaet dobbeltbeskatning av pensjoner medført noen endringer, og gjeldende regulering forblir på plass.

Denne utviklingen kan ha en betydelig innvirkning på finansmarkedet, spesielt for pensjonister og finansnæringen generelt. Etter hvert som flere og flere pensjonister blir skattepliktige, øker etterspørselen etter skatteoptimaliserte investeringsprodukter og finansiell rådgivning til pensjonister. Dette kan potensielt føre til nye forretningsmuligheter for finansfolk, spesielt innen pensjonsplanlegging og skatteoptimalisert økonomisk planlegging for seniorer. I tillegg kan den planlagte lovendringen om 100 % beskatning innen 2058 føre til endringer i pensjonspolitikk og investeringsstrategi for pensjonistene.

Det er viktig at finanseksperter og rådgivere forbereder seg på disse endringene for å gi kundene best mulig råd og støtte, spesielt når det gjelder skattemessige konsekvenser og pensjoneringsplanlegging.