Pensionärer och skatter: Vad är viktigt när det gäller pensionsbeskattning – förklarar finansexpert

Pensionärer och skatter: Vad är viktigt när det gäller pensionsbeskattning – förklarar finansexpert

Enligt en rapport av www.tz.de,

Pensionärer måste varje år kontrollera om en årsredovisning från skatteverket behövs eftersom pensionerna ökar (nästan) varje år. En översikt.

Allt fler pensionärer blir just nu skattskyldiga och osäkerheten om när skattemyndigheten kommer att strejka ökar. Pensionärer ska lämna inkomstdeklaration om deras beskattningsbara inkomst överstiger det årliga grundbidraget. Detta grundbidrag ökar varje år: för 2023 var det 10 908 euro för ensamstående och för 2024 var det 11 604 euro. Om du är gift fördubblas detta bidrag.

Pensionärer som går i pension från 2023 ska betala skatt på 83 procent av sina pensionsförmåner, medan pensionärer från 2024 ska betala skatt på 84 procent. Däremot diskuteras den så kallade ”Growth Opportunities Act”, som planerar att skjuta upp 100 % beskattning till 2058. Denna lag väntas antas i februari 2024.

Den årliga pensionshöjningen är 100 procent skattepliktig och pensionstagare ska varje år kontrollera om det krävs en redogörelse. Pensionshöjningar beskattas inte stegvis, utan hela höjningen beskattas till 100 procent.

Om det är att räkna med att en pensionär inte blir taxerad för inkomstskatt på grund av att dennes sammanlagda inkomst understiger grundbidraget, kan han befrias från skyldigheten att lämna deklaration genom att utfärda ett icke taxeringsintyg.

Tyvärr har modellprocesserna inför den federala finansdomstolen i fråga om dubbelbeskattning av pensioner inte medfört några förändringar, och den nuvarande regleringen är kvar.

Denna utveckling kan ha en betydande inverkan på finansmarknaden, särskilt för pensionärer och finansbranschen i allmänhet. I takt med att allt fler pensionärer blir skattepliktiga ökar efterfrågan på skatteoptimerade investeringsprodukter och finansiell rådgivning till pensionärer. Detta kan potentiellt leda till nya affärsmöjligheter för ekonomiprofessorer, särskilt inom området pensionsplanering och skatteoptimerad ekonomisk planering för seniorer. Dessutom kan den planerade lagändringen om 100 % beskattning till 2058 leda till förändringar i pensionspolicy och investeringsstrategi för pensionärer.

Det är viktigt att finansexperter och rådgivare förbereder sig för dessa förändringar för att ge sina kunder bästa möjliga råd och stöd, särskilt när det gäller skattekonsekvenser och pensionsplanering.