Suche
Mein Konto
Rizika a příležitosti: MSCI World pod drobnohledem finančních expertů!
Zjistěte, proč je index MSCI World považován za klíčový pro dlouhodobé investice navzdory své zaujatosti v USA a jaká existují rizika.
Rizika a příležitosti: MSCI World pod drobnohledem finančních expertů!
V současném diskursu o burzovně obchodovaných fondech (ETF) se pozornost zaměřuje zejména na rizika této formy investování. Podle toho Daily Mirror ETF jsou obvykle považovány za bezpečné a ziskové. Přesto se stále častěji objevují kritické hlasy poukazující na to, že MSCI World, nejvýznamnější globální ETF, obsahuje drtivou většinu amerických společností a zejména technologických akcií. To vyvolává otázky ohledně rizikové struktury takové investice.
Světový index MSCI představuje ekonomický rozvoj ve 23 průmyslových zemích a zahrnuje přibližně 1 500 akcií. I když je index považován za ukazatel globální ekonomiky, analýza by Finanční tip, že přibližně 71 % akcií indexu patří společnostem z USA, následuje Japonsko s přibližně 6 %. Významný vliv na výkonnost indexu mají zejména velké americké technologické společnosti jako Microsoft, Apple a Amazon. To by mohlo vést k tomu, že investoři budou čelit vysoké míře závislosti na výkonnosti těchto společností.
MSCI World Rizika a výnosy
Kritici MSCI World poznamenávají, že asi 29 % příjmů velkých amerických společností pochází z mezinárodních trhů, což znamená, že společnosti jako Apple nejsou založeny pouze na americkém trhu – 58 % jejich příjmů pochází z Evropy, Asie a dalších regionů.
Přestože MSCI World netvoří výhradně americké společnosti, nelze ignorovat vysoký podíl amerických společností. Poukazuje se také na existenci MSCI World ex-USA, která vylučuje americké akcie, ale nabízí nižší výnosy (4,9 % p.a. ve srovnání s 9,6 % p.a. pro MSCI World). MSCI World má však tendenci nabízet nižší riziko než individuální investice díky své diverzifikaci do 1500 společností.
Pokud jde o dlouhodobé výnosy, MSCI World dosáhl průměrného výnosu 7,8 % p.a. za posledních pět let, zatímco MSCI All Countries World Index (ACWI) je na 7 % p.a. MSCI World však zůstává rizikovější než účty peněžního trhu, ale nabízí reálnou šanci, že dlouhodobě překoná inflaci. Mezi lety 2010 a 2022 dosahoval index průměrného výnosu kolem 10 % p.a. navzdory globálním krizím.
Současná diskuse zdůrazňuje potřebu dlouhodobé investiční strategie na minimálně deset let, aby lépe odolala výkyvům trhu a souvisejícím rizikům a zajistila stabilní růst aktiv.