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Rischi e opportunità: MSCI World sotto il microscopio degli esperti finanziari!
Scopri perché l'indice MSCI World è considerato un elemento chiave per gli investimenti a lungo termine nonostante la sua preferenza per gli Stati Uniti e quali rischi esistono.
Rischi e opportunità: MSCI World sotto il microscopio degli esperti finanziari!
Nel discorso attuale sugli Exchange Traded Funds (ETF), l’attenzione si concentra soprattutto sui rischi di questa forma di investimento. Secondo quello Specchio quotidiano Gli ETF sono generalmente considerati sicuri e redditizi. Ciononostante, sempre più voci critiche sottolineano che l'MSCI World, il più importante ETF globale, comprende la stragrande maggioranza di società statunitensi e soprattutto di titoli tecnologici. Ciò solleva interrogativi sulla struttura del rischio di tale investimento.
L'indice MSCI World rappresenta lo sviluppo economico di 23 paesi industrializzati e comprende circa 1.500 azioni. Anche se l'indice è considerato un indicatore dell'economia globale, un'analisi di Suggerimento finanziario, che circa il 71% delle azioni dell'indice appartengono a società statunitensi, mentre il Giappone segue con circa il 6%. In particolare, le grandi società tecnologiche statunitensi come Microsoft, Apple e Amazon hanno un’influenza significativa sulla performance dell’indice. Ciò potrebbe comportare che gli investitori si trovino ad affrontare un elevato livello di dipendenza dalla performance di queste società.
Rischi e rendimenti dell'MSCI World
I critici di MSCI World sottolineano che circa il 29% dei ricavi delle principali aziende statunitensi proviene dai mercati internazionali, il che significa che aziende come Apple non si basano esclusivamente sul mercato statunitense: il 58% dei loro ricavi proviene da Europa, Asia e altre regioni.
Sebbene l’MSCI World non sia composto esclusivamente da aziende statunitensi, non si può ignorare l’elevata percentuale di aziende americane. Viene inoltre segnalata l'esistenza di un MSCI World ex-USA, che esclude le azioni statunitensi ma offre rendimenti inferiori (4,9% annuo rispetto al 9,6% annuo dell'MSCI World). Tuttavia, l’MSCI World tende ad offrire un rischio inferiore rispetto agli investimenti individuali grazie alla sua diversificazione in 1.500 società.
In termini di rendimenti a lungo termine, l’MSCI World ha generato un rendimento medio del 7,8% annuo. negli ultimi cinque anni, mentre l’indice MSCI All Countries World (ACWI) è al 7% annuo. Tuttavia, l’MSCI World rimane più rischioso dei conti del mercato monetario, ma offre una possibilità realistica di sovraperformare l’inflazione nel lungo termine. Tra il 2010 e il 2022 l’indice ha conseguito un rendimento medio di circa il 10% annuo. nonostante le crisi globali.
La discussione attuale sottolinea la necessità di una strategia di investimento a lungo termine su almeno dieci anni per resistere meglio alle fluttuazioni del mercato e ai rischi associati e per garantire una crescita stabile delle attività.