Suche
Mein Konto
Risico's en kansen: MSCI World onder de microscoop van financiële experts!
Ontdek waarom de MSCI World-index ondanks zijn Amerikaanse voorkeur wordt beschouwd als een sleutelfactor voor langetermijnbeleggingen en welke risico's er bestaan.
Risico's en kansen: MSCI World onder de microscoop van financiële experts!
In het huidige discours rondom Exchange Traded Funds (ETF’s) ligt de nadruk vooral op de risico’s van deze vorm van beleggen. Volgens dat Dagelijkse spiegel ETF's worden doorgaans als veilig en winstgevend beschouwd. Niettemin zijn er steeds kritischere stemmen die erop wijzen dat de MSCI World, de belangrijkste mondiale ETF, een overweldigende meerderheid uit Amerikaanse bedrijven en vooral uit technologieaandelen bevat. Dit roept vragen op over de risicostructuur van een dergelijke belegging.
De MSCI World Index vertegenwoordigt de economische ontwikkeling in 23 geïndustrialiseerde landen en omvat ongeveer 1.500 aandelen. Hoewel de index wordt beschouwd als een indicator van de wereldeconomie, blijkt uit een analyse van Financiële tip, dat ongeveer 71% van de indexaandelen toebehoort aan bedrijven uit de VS, terwijl Japan volgt met ongeveer 6%. Vooral grote Amerikaanse technologiebedrijven als Microsoft, Apple en Amazon hebben een aanzienlijke invloed op de indexprestaties. Dit zou ertoe kunnen leiden dat beleggers geconfronteerd worden met een hoge mate van afhankelijkheid van de prestaties van deze bedrijven.
MSCI World Risico's en rendementen
Critici van MSCI World merken op dat ongeveer 29% van de omzet van grote Amerikaanse bedrijven afkomstig is van internationale markten, wat betekent dat bedrijven als Apple niet uitsluitend op de Amerikaanse markt zijn gebaseerd - 58% van hun omzet komt uit Europa, Azië en andere regio's.
Hoewel de MSCI World niet uitsluitend uit Amerikaanse bedrijven bestaat, kan het hoge aandeel Amerikaanse bedrijven niet worden genegeerd. Er wordt ook gewezen op het bestaan van een MSCI World ex-VS, die Amerikaanse aandelen uitsluit maar een lager rendement biedt (4,9% per jaar vergeleken met 9,6% per jaar voor de MSCI World). De MSCI World biedt echter doorgaans een lager risico dan individuele beleggingen vanwege de diversificatie naar 1.500 bedrijven.
In termen van langetermijnrendementen heeft de MSCI World een gemiddeld rendement van 7,8% per jaar behaald. de afgelopen vijf jaar, terwijl de MSCI All Countries World Index (ACWI) jaarlijks 7% bedraagt. De MSCI World blijft echter riskanter dan geldmarktrekeningen, maar biedt een realistische kans om op de lange termijn beter te presteren dan de inflatie. Tussen 2010 en 2022 behaalde de index een gemiddeld rendement van ongeveer 10% per jaar. ondanks mondiale crises.
De huidige discussie benadrukt de noodzaak van een beleggingsstrategie voor de lange termijn over een periode van ten minste tien jaar, om beter bestand te zijn tegen marktschommelingen en de daaraan verbonden risico's en om een stabiele vermogensgroei te garanderen.