Suche
Mein Konto
Riscuri și oportunități: MSCI World sub microscopul experților financiari!
Aflați de ce indicele MSCI World este considerat o cheie pentru investițiile pe termen lung, în ciuda părtinirii sale din SUA și ce riscuri există.
Riscuri și oportunități: MSCI World sub microscopul experților financiari!
În discursul actual despre fondurile tranzacționate în schimb (ETF), accentul se pune în special pe riscurile acestei forme de investiții. Potrivit acesteia Daily Mirror ETF-urile sunt de obicei considerate sigure și profitabile. Cu toate acestea, există voci din ce în ce mai critice care subliniază că MSCI World, cel mai important ETF global, conține o majoritate covârșitoare a companiilor americane și în special acțiunilor tehnologice. Acest lucru ridică întrebări cu privire la structura de risc a unei astfel de investiții.
Indicele MSCI World reprezintă dezvoltarea economică în 23 de țări industrializate și include aproximativ 1.500 de acțiuni. Chiar dacă indicele este considerat un indicator al economiei globale, o analiză de Sfat financiar, că aproximativ 71% din acțiunile indicelui aparțin unor companii din SUA, în timp ce Japonia urmează cu aproximativ 6%. Marile companii de tehnologie din SUA, cum ar fi Microsoft, Apple și Amazon, în special, au o influență semnificativă asupra performanței indexului. Acest lucru ar putea avea ca rezultat investitorii să se confrunte cu un nivel ridicat de dependență de performanța acestor companii.
MSCI World Riscs and Returns
Criticii MSCI World notează că aproximativ 29% din veniturile marilor companii americane provin de pe piețele internaționale, ceea ce înseamnă că companii precum Apple nu se bazează exclusiv pe piața din SUA - 58% din veniturile lor provin din Europa, Asia și alte regiuni.
Deși MSCI World nu este format exclusiv din companii americane, proporția mare a companiilor americane nu poate fi ignorată. Se subliniază și existența unui MSCI World ex-SUA, care exclude acțiunile din SUA, dar oferă randamente mai mici (4,9% p.a. comparativ cu 9,6% p.a. pentru MSCI World). Cu toate acestea, MSCI World tinde să ofere un risc mai mic decât investițiile individuale, datorită diversificării sale în 1.500 de companii.
În ceea ce privește randamentele pe termen lung, MSCI World a oferit un randament mediu de 7,8% pe an. în ultimii cinci ani, în timp ce MSCI All Countries World Index (ACWI) este la 7% pe an. Cu toate acestea, MSCI World rămâne mai riscant decât conturile de pe piața monetară, dar oferă o șansă realistă de a depăși inflația pe termen lung. Între 2010 și 2022, indicele a obținut un randament mediu de aproximativ 10% pe an. în ciuda crizelor globale.
Discuția actuală subliniază necesitatea unei strategii de investiții pe termen lung de cel puțin zece ani pentru a rezista mai bine fluctuațiilor pieței și riscurilor asociate și pentru a asigura o creștere stabilă a activelor.