Adóbevallás 2024: Hogyan biztosítsd a visszatérítést!

Adóbevallás 2024: Hogyan biztosítsd a visszatérítést!

2020-ban Németországban körülbelül 25,8 millió adófizető volt, ebből körülbelül 14,9 millió nyújtott be adóbevallást. Ezek az adóbevallások azt eredményezték, hogy 12,6 millió adózó kapott visszatérítést, átlagosan 1063 eurót. Hogyan MDR beszámolt arról, hogy azoknak az alkalmazottaknak, akik megfelelően fizetik adójukat, általában nem kell többletbefizetést fizetniük, hacsak nem változik az adósávjuk. Az adóbevallás benyújtása csak bizonyos esetekben kötelező, ideértve a 410 euró feletti bérpótló juttatást, a többletjövedelem vagy az egyéni vállalkozói tevékenységet.

A bérpótló juttatások közé tartozik például az I. munkanélküli segély, a rövidített munkaidő, a táppénz, a szülői vagy az anyasági ellátás. Figyelembe kell venni, hogy a III., V. vagy VI. adóosztályba tartozó személyeknek adóbevallást kell benyújtaniuk. Ezzel szemben az I. adóosztályba tartozó egyedülálló adóalanyoknak és a IV/IV. osztályba tartozó házaspároknak évente van lehetőségük eldönteni, hogy benyújtanak-e adóbevallást. Ha az adóhivatal benyújtást kér, bevallást kell benyújtani.

Az adóbevallás előnyei

Az adóbevallás különösen a magas vállalkozási kiadásokkal rendelkező, háztartási szolgáltatásokat igénybe vevő, vagy először bevalló adóalanyok számára érheti meg. A levonható fontos kiadások közé tartoznak az üzleti kiadások, a speciális kiadások és a rendkívüli kiadások. A visszatérítés maximalizálása érdekében meg kell őrizni a nyugtákat és az igazoló dokumentumokat, mivel ezeket adóhivatali megkeresések esetén be kell mutatni. Ezenkívül meg kell jegyezni, hogy a hibás banki adatok késleltethetik az adó-visszatérítést.

A 2024-es bevallás benyújtásának határideje egyértelműen szabályozott: aki saját maga adja be az adóbevallást, 2025. július 31-ig, a szakmai segítség határideje pedig 2026. április 30. A fizetések emelésekor gyakran a sokak által vártnak az ellenkezője történik: nem csökken a nettó kereset, mert az adózás miatt aránytalanul adóznak a magasabb bérek.

Adóosztályok és hatásaik

Az adósáv megválasztása jelentős hatással lehet a havi jövedelemre. Az adóosztályok megváltoztatása, különösen a III. és V. osztály kombinálásakor, rövid távon magasabb havi bevételhez vezethet. Hangos Pénzügyi tipp A 60-40 szabály alacsonyabb jövedelemadó-levonást tesz lehetővé. Azt is meg kell jegyezni, hogy az adósávnak nincs befolyása az adóbevallás utáni végső adóteherre.

A III. adóosztályra való áttérés különösen előnyös lehet azoknak a pároknak, akik bérpótló juttatásban, például szülői pótlékban részesülnek. Az a személy, aki a legtöbb szülői szabadságot kiveszi, legalább hét hónappal a szülési szabadság kezdete előtt kérje ezt a változtatást, hogy részesülhessen a magasabb nettó fizetésből. A III. és V. adóosztály alkalmazása azonban többletbefizetésekhez is vezethet, mivel a megtakarított béradó egy részét gyakran vissza kell fizetni.

A mostani adóosztályokról szóló vitában is érdemes lehet ezeket a stratégiákat újragondolni, különösen akkor, ha a III. és V. adóosztály megszűnése előtt áll. Sok németországi adófizető számára továbbra is fontos szempont, hogy a saját bevétel optimalizálható-e az adósáv módosításával vagy módosításával.