Suche
Mein Konto
Maksulõks ETFi ühinemisel: investorid peavad tegutsema kohe!
Amundi ühendab kaks MSCI World ETF-i: investorid peavad arvestama maksutagajärgedega. Oluline teave jõudluse ja kulude kohta.
Maksulõks ETFi ühinemisel: investorid peavad tegutsema kohe!
Praegu on ühinemas kaks MSIC World ETF-i fondifirmast Amundi, millel võib olla paljude investorite jaoks maksumõju. "Amundi MSCI World V UCITS ETF Acc" (WKN: LYX0YD) kantakse üle "Amundi MSCI World V UCITS ETF Acc" (WKN: ETF146) 21. veebruaril 2025. See ühinemine toimub USA aktsiate paremate maksutingimuste taustal, mis võib viia Iirimaa kõrgema tootluseni. t-online.de teatatud.
Ühinemise raames müüakse väiksema fondi aktsiaid ning investorid saavad vastutasuks uue ETFi aktsiaid. Fondide ühinemised pole selles valdkonnas haruldased, Amundi ühendas 2023. aastal kokku 65 ETF-i erinevatel põhjustel, sealhulgas ebapiisavate fondide või kehva fondi tootluse tõttu. Olulised punktid, mida investorid peaksid enne ühinemist arvestama, on Stiftung Warentesti sõnul lisaks jooksvatele kuludele ka tulude kasutamine ja replikatsioonimeetod.
Maksutagajärjed investoritele
Ühinemine ei ole maksuneutraalne, kuna üleandmise tulemusena realiseeritakse vanast fondist saadav kasum, mis on maksustatav. Saksamaa investorid peavad valmistuma maksu mahaarvamiseks. Vanad fondid asuvad Luksemburgis, uued aga Iirimaal, mis võimaldab Saksa erainvestoritele osalist 30-protsendilist maksuvabastust. Selle tulemuseks on maksusoodustus 70 protsenti kasumist:
- Abgeltungsteuer: 25 Prozent
- Solidaritätszuschlag: 5,5 Prozent auf die Abgeltungssteuer
- Kirchensteuer (sofern zutreffend): 8 oder 9 Prozent auf die Abgeltungssteuer
Efektiivne maksukoormus ilma kirikumaksuta on 26,375 protsenti, kirikumaksuga võib see jääda 27,82 ja 27,99 protsendi vahele. Rahapuudus arvelduskontol võib samuti sundida investoreid maksude tasumiseks fondiosakuid müüma. Ühekordselt tasutud maksud lähevad arvesse järgnevatel müükidel.
Kuidas versicherungsbote.de Lisaks on teatatud, et paljud Saksamaa säästjad peavad nende maksumõjude tõttu ootama oma kontohaldurilt posti. Iirimaale kolimise põhjuseks on enamasti maksupõhjused, kuna USA dividende maksustatakse siin madalamalt. MSCI maailma indeks koosneb umbes 70 protsendi ulatuses USA aktsiatest.
Üldiselt peaksid investorid enne ühinemist kontrollima, kas uus fond sobib nende portfelli ning vajadusel tegutsema õigeaegselt, et vältida võimalikke rahalisi kaotusi.