Suche
Mein Konto
ETF-fuusion veroloukku: Sijoittajien on toimittava nyt!
Amundi yhdistää kaksi MSCI World ETF:ää: Sijoittajien on otettava huomioon veroseuraamukset. Tärkeää tietoa suorituskyvystä ja kustannuksista.
ETF-fuusion veroloukku: Sijoittajien on toimittava nyt!
Kaksi MSIC World ETF:ää rahastoyhtiö Amundista on parhaillaan sulautumassa, millä voi olla verovaikutuksia monille sijoittajille. "Amundi MSCI World V UCITS ETF Acc" (WKN: LYX0YD) siirretään "Amundi MSCI World UCITS ETF Acc:lle" (WKN: ETF146) 21. helmikuuta 2025. Tämä sulautuminen tapahtuu Yhdysvaltojen osakkeiden paremman verotuksen taustalla, mikä voi johtaa korkeampaan tuottoon. t-online.de raportoitu.
Osana sulautumista pienemmän rahaston osakkeita myydään ja sijoittajat saavat vastineeksi uuden ETF:n osakkeita. Rahastofuusiot eivät ole alalla harvinaisia, sillä Amundi sulautti vuonna 2023 yhteensä 65 ETF:ää eri syistä, kuten riittämättömistä rahastoista tai huonosta rahaston tuotosta. Stiftung Warentestin mukaan tärkeitä kohtia, jotka sijoittajien tulee ottaa huomioon ennen sulautumista, ovat juoksevien kustannusten lisäksi tulojen käyttö ja replikointitapa.
Verovaikutukset sijoittajille
Sulautuminen ei ole veroneutraali, koska luovutuksen seurauksena vanhasta rahastosta realisoituu voittoja, jotka ovat veronalaisia. Saksalaisten sijoittajien on varauduttava verovähennykseen. Vanhat rahastot sijaitsevat Luxemburgissa, kun taas uudet rahastot sijaitsevat Irlannissa, mikä mahdollistaa osittaisen 30 prosentin vapautuksen saksalaisille yksityisille sijoittajille. Tämä johtaa verovähennykseen 70 prosentin voitosta:
- Abgeltungsteuer: 25 Prozent
- Solidaritätszuschlag: 5,5 Prozent auf die Abgeltungssteuer
- Kirchensteuer (sofern zutreffend): 8 oder 9 Prozent auf die Abgeltungssteuer
Efektiivinen verorasitus ilman kirkkoveroa on 26,375 prosenttia, kun taas kirkkoverolla se voi olla 27,82-27,99 prosenttia. Selvitystilillä olevien varojen puute voi myös pakottaa sijoittajat myymään rahasto-osuuksia verojen maksamiseksi. Kerran maksetut verot huomioidaan myöhemmissä myynneissä.
Miten versicherungsbote.de Lisäksi monet saksalaiset säästäjät joutuvat odottamaan postia omaisuudenhoitajaltaan näiden verovaikutusten vuoksi. Irlantiin muutto johtuu enimmäkseen verotuksellisista syistä, sillä USA:n osinkoja verotetaan täällä alhaisemmin. MSCI World -indeksi koostuu noin 70 prosentista yhdysvaltalaisista osakkeista.
Kaiken kaikkiaan sijoittajien tulee ennen sulautumista tarkistaa, sopiiko uusi rahasto salkkuun, ja tarvittaessa toimittava ajoissa mahdollisten taloudellisten haittojen välttämiseksi.