Suche
Mein Konto
Adócsapda az ETF egyesülésében: A befektetőknek most kell cselekedniük!
Az Amundi két MSCI World ETF-et egyesít: A befektetőknek figyelembe kell venniük az adózási következményeket. Fontos információk a teljesítményről és a költségekről.
Adócsapda az ETF egyesülésében: A befektetőknek most kell cselekedniük!
Az Amundi alaptársaság két MSIC World ETF-je jelenleg egyesül, aminek számos befektető számára adózási vonzata lehet. Az „Amundi MSCI World V UCITS ETF Acc” (WKN: LYX0YD) 2025. február 21-én átkerül az „Amundi MSCI World V UCITS ETF Acc”-ba (WKN: ETF146). Ez az egyesülés az Egyesült Államok részvényeinek jobb adózási feltételeinek hátterében történik, ami az írországi részvények magasabb hozamához vezethet. t-online.de jelentették.
Az egyesülés részeként a kisebb alap részvényeit értékesítik, a befektetők pedig az új ETF részvényeit kapják cserébe. Az alapok egyesülései nem ritkák az iparágban, az Amundi 2023-ban összesen 65 ETF-et egyesített különböző okok miatt, többek között az elégtelen alapok vagy az alapok gyenge teljesítménye miatt. A Stiftung Warentest szerint fontos szempontok, amelyeket a befektetőknek figyelembe kell venniük az egyesülés előtt, az üzemeltetési költségek mellett a bevételek felhasználása és a replikációs módszer.
Adókövetkezmények a befektetők számára
Az egyesülés nem adósemleges, mert az átruházás eredményeképpen a régi alapból származó nyereség realizálódik, amely adóköteles. A németországi befektetőknek fel kell készülniük az adólevonásra. A régi alapok Luxemburgban, míg az új alapok Írországban találhatók, ami részleges, 30 százalékos mentességet tesz lehetővé a német magánbefektetők számára. Ennek eredményeként a nyereség 70 százaléka adólevonást jelent:
- Abgeltungsteuer: 25 Prozent
- Solidaritätszuschlag: 5,5 Prozent auf die Abgeltungssteuer
- Kirchensteuer (sofern zutreffend): 8 oder 9 Prozent auf die Abgeltungssteuer
Az effektív adóteher egyházi adó nélkül 26,375 százalék, míg egyházi adóval 27,82 és 27,99 százalék között alakulhat. Az elszámolási számlán lévő forráshiány arra is kényszerítheti a befektetőket, hogy eladják az alaprészvényeket az adófizetés érdekében. Az egyszer befizetett adókat a későbbi értékesítéseknél figyelembe vesszük.
Hogyan versicherungsbote.de További jelentések szerint sok német megtakarítónak az adózási következmények miatt kell postai küldeményt várnia a letéti fiókkezelőjétől. Az Írországba való költözésnek leginkább adózási okai vannak, mivel az USA osztalékait itt alacsonyabb adók terhelik. Az MSCI World Index körülbelül 70 százalékban amerikai részvényekből áll.
Összességében a befektetőknek a beolvadás előtt ellenőrizniük kell, hogy az új alap illeszkedik-e portfóliójukba, és ha szükséges, időben cselekedjenek az esetleges pénzügyi hátrányok elkerülése érdekében.