Suche
Mein Konto
Mokesčių spąstai susijungus ETF: investuotojai turi veikti dabar!
Amundi sujungia du MSCI World ETF: investuotojai turi atsižvelgti į mokesčių pasekmes. Svarbi informacija apie našumą ir išlaidas.
Mokesčių spąstai susijungus ETF: investuotojai turi veikti dabar!
Šiuo metu jungiasi du MSIC World ETF iš fondo bendrovės Amundi, o tai gali turėti mokesčių pasekmių daugeliui investuotojų. „Amundi MSCI World V UCITS ETF Acc“ (WKN: LYX0YD) 2025 m. vasario 21 d. bus perkelta į „Amundi MSCI World V UCITS ETF Acc“ (WKN: ETF146). Šis susijungimas vyksta dėl geresnių JAV akcijų mokesčių sąlygų, o tai gali lemti didesnę grąžą Airijoje. t-online.de pranešė.
Susijungimo metu bus parduodamos mažesnio fondo akcijos, o investuotojai mainais gaus naujojo ETF akcijas. Fondų susijungimai pramonėje nėra neįprasti, o 2023 metais „Amundi“ sujungė iš viso 65 ETF dėl įvairių priežasčių, įskaitant nepakankamų lėšų ar prastų fondų veiklos rezultatų. Pasak Stiftung Warentest, svarbūs dalykai, į kuriuos investuotojai turėtų atsižvelgti prieš susijungimą, be einamųjų išlaidų, yra pajamų panaudojimas ir replikacijos metodas.
Mokestinės pasekmės investuotojams
Susijungimas nėra mokesčių atžvilgiu neutralus, nes dėl pervedimo gaunamas pelnas iš senojo fondo, kuris yra apmokestinamas. Investuotojai Vokietijoje turi pasiruošti mokesčių atskaitymui. Senieji fondai įsikūrę Liuksemburge, o naujieji – Airijoje, todėl Vokietijos privatiems investuotojams leidžiama iš dalies atleisti nuo 30 proc. Dėl to 70 procentų pelno atimamas mokestis:
- Abgeltungsteuer: 25 Prozent
- Solidaritätszuschlag: 5,5 Prozent auf die Abgeltungssteuer
- Kirchensteuer (sofern zutreffend): 8 oder 9 Prozent auf die Abgeltungssteuer
Efektyvi mokesčių našta be bažnyčios mokesčio yra 26,375 proc., o su bažnyčios mokesčiu ji gali būti nuo 27,82 iki 27,99 proc. Lėšų trūkumas atsiskaitomojoje sąskaitoje taip pat gali priversti investuotojus parduoti fondo akcijas, kad sumokėtų mokesčius. Į vieną kartą sumokėtus mokesčius bus atsižvelgta vėlesnio pardavimo metu.
Kaip versicherungsbote.de Be to, daugelis Vokietijos santaupų turi tikėtis pašto iš savo sąskaitos valdytojo dėl šių mokesčių. Į Airiją persikeliama daugiausia dėl mokesčių priežasčių, nes JAV dividendai čia apmokestinami mažesniu mokesčiu. MSCI World Index sudaro apie 70 procentų JAV akcijų.
Apskritai investuotojai prieš sujungimą turėtų patikrinti, ar naujas fondas tinka jų portfeliui, ir, jei reikia, imtis veiksmų laiku, kad išvengtų galimų finansinių trūkumų.