Suche
Mein Konto
Nodokļu slazds ETF apvienošanā: investoriem jārīkojas tūlīt!
Amundi apvieno divus MSCI World ETF: ieguldītājiem ir jāņem vērā nodokļu sekas. Svarīga informācija par veiktspēju un izmaksām.
Nodokļu slazds ETF apvienošanā: investoriem jārīkojas tūlīt!
Pašlaik tiek apvienoti divi MSIC World ETF no fondu kompānijas Amundi, kas varētu radīt nodokļu sekas daudziem investoriem. “Amundi MSCI World V UCITS ETF Acc” (WKN: LYX0YD) tiks nodots “Amundi MSCI World UCITS ETF Acc” (WKN: ETF146) 2025. gada 21. februārī. Šī apvienošanās notiek, ņemot vērā labākus nodokļu nosacījumus ASV akcijām, kas varētu novest pie lielākas peļņas Īrijā. t-online.de ziņots.
Apvienošanās ietvaros tiks pārdotas mazākā fonda daļas, un investori apmaiņā saņems akcijas jaunajā ETF. Fondu apvienošanās šajā nozarē nav nekas neparasts, un 2023. gadā Amundi apvienoja 65 ETF dažādu iemeslu dēļ, tostarp nepietiekamu līdzekļu vai sliktu fondu darbības rezultātu dēļ. Saskaņā ar Stiftung Warentest, svarīgi punkti, kas investoriem būtu jāapsver pirms apvienošanās, papildus darbības izmaksām ir ienākumu izmantošana un replikācijas metode.
Nodokļu sekas investoriem
Apvienošanās nav nodokļu neitrāla, jo nodošanas rezultātā tiek realizēta peļņa no vecā fonda, kas ir apliekama ar nodokli. Investoriem Vācijā ir jāsagatavojas nodokļu atskaitīšanai. Vecie fondi atrodas Luksemburgā, savukārt jaunie fondi atrodas Īrijā, kas pieļauj daļēju 30 procentu atbrīvojumu Vācijas privātajiem investoriem. Tā rezultātā tiek ieturēts nodoklis 70 procentu apmērā no peļņas:
- Abgeltungsteuer: 25 Prozent
- Solidaritätszuschlag: 5,5 Prozent auf die Abgeltungssteuer
- Kirchensteuer (sofern zutreffend): 8 oder 9 Prozent auf die Abgeltungssteuer
Efektīvā nodokļu slogs bez baznīcas nodokļa ir 26,375 procenti, savukārt ar baznīcas nodokli tas var būt no 27,82 līdz 27,99 procentiem. Līdzekļu trūkums norēķinu kontā varētu arī likt investoriem pārdot fonda daļas, lai samaksātu nodokļus. Vienreiz samaksātie nodokļi tiks ņemti vērā turpmākajos pārdošanas apjomos.
Kā versicherungsbote.de tālāk ziņots, ka daudziem Vācijas noguldītājiem šo nodokļu seku dēļ ir jāgaida pasts no sava konta pārvaldnieka. Pārcelšanās uz Īriju galvenokārt notiek nodokļu apsvērumu dēļ, jo ASV dividendēm šeit tiek piemēroti zemāki nodokļi. MSCI pasaules indekss sastāv no aptuveni 70 procentiem ASV akciju.
Kopumā ieguldītājiem pirms apvienošanas ir jāpārbauda, vai jaunais fonds iekļaujas viņu portfelī, un, ja nepieciešams, jārīkojas savlaicīgi, lai izvairītos no iespējamiem finansiāliem trūkumiem.