Suche
Mein Konto
Skattefälla i ETF-fusion: Investerare måste agera nu!
Amundi slår samman två MSCI World ETF:er: Investerare måste överväga skattekonsekvenser. Viktig information om prestanda och kostnader.
Skattefälla i ETF-fusion: Investerare måste agera nu!
Två MSIC World ETF:er från fondbolaget Amundi går för närvarande samman, vilket kan få skattekonsekvenser för många investerare. "Amundi MSCI World V UCITS ETF Acc" (WKN: LYX0YD) kommer att överföras till "Amundi MSCI World UCITS ETF Acc" (WKN: ETF146) den 21 februari 2025. Denna sammanslagning kommer mot bakgrund av bättre skattevillkor för amerikanska aktier, vilket kan leda till högre avkastning, t.ex. t-online.de rapporterad.
Som en del av sammanslagningen kommer andelar i den mindre fonden att säljas och investerare får andelar i den nya ETF:n i utbyte. Fondsammanslagningar är inte ovanliga i branschen, där Amundi slog samman totalt 65 ETF:er 2023 av olika anledningar, inklusive otillräckliga medel eller dålig fondprestanda. Enligt Stiftung Warentest är viktiga punkter som investerare bör överväga innan en sammanslagning, förutom de löpande kostnaderna, användningen av intäkter och replikeringsmetoden.
Skattekonsekvenser för investerare
Fusionen är inte skatteneutral eftersom överlåtelsen leder till att vinster från den gamla fonden realiseras, vilka är skattepliktiga. Investerare i Tyskland måste förbereda sig på ett skatteavdrag. Gamla fonder finns i Luxemburg medan de nya fonderna finns i Irland, vilket medger ett partiellt undantag på 30 procent för tyska privata investerare. Detta resulterar i ett skatteavdrag på 70 procent av vinsten:
- Abgeltungsteuer: 25 Prozent
- Solidaritätszuschlag: 5,5 Prozent auf die Abgeltungssteuer
- Kirchensteuer (sofern zutreffend): 8 oder 9 Prozent auf die Abgeltungssteuer
Det effektiva skattetrycket utan kyrkoskatt är 26,375 procent medan det med kyrkoskatt kan ligga mellan 27,82 och 27,99 procent. Brist på medel på avvecklingskontot kan också tvinga investerare att sälja fondandelar för att betala skatten. Skatter som betalas en gång kommer att beaktas vid efterföljande försäljning.
Hur versicherungsbote.de vidare rapporteras att många tyska sparare måste förvänta sig post från sin depåansvariga på grund av dessa skattekonsekvenser. Flytten till Irland är mest av skatteskäl, eftersom amerikanska utdelningar beskattas lägre här. MSCI World Index består av cirka 70 procent amerikanska aktier.
Sammantaget bör investerare innan fusionen kontrollera om den nya fonden passar in i deras portfölj och vid behov agera i tid för att undvika eventuella ekonomiska nackdelar.