Skattefælde for investorer: Amundi ETF'er fusionerer – handle nu!

Den 21. februar 2025 vil Amundi MSCI World V ETF (ISIN LU1781541179) fusionere med Amundi MSCI World ETF (IE000BI8OT95). Denne fusion er en del af en strategisk omlægning af Amundi med det formål at drage fordel af mere gunstige skatteforhold i Irland. Amundi MSCI World V ETF har et volumen på 7,1 milliarder euro, mens Amundi MSCI World ETF har et volumen på 2,4 milliarder euro. Investorer er allerede blevet informeret af deres mæglere om den forestående fusion.

Amundi MSCI World V ETF blev lanceret i Luxembourg, mens Amundi MSCI World ETF er registreret i Irland. Fusionen behandles skattemæssigt som et salg. Det betyder, at investorer skal betale skat af en fiktiv kursgevinst, hvilket medfører skattepligt, især for investorer, der har opnået overskud. Højt focus.de Disse investorer skal betale kildeskat, solidaritetstillæg og i givet fald kirkeskat.

Skattemæssige konsekvenser og handlemuligheder

Som led i fusionen vil Amundi MSCI World ETF fremover blive forvaltet efter irsk lov, hvilket har særlige skattemæssige konsekvenser for tyske investorer. Forskellen mellem den oprindelige købspris og den aktuelle markedsværdi beskattes som fortjeneste, hvilket kan betyde et betydeligt skattetryk, især for langsigtede investorer. Eksempelvis skal investorer, der har opnået et overskud på 10.000 euro, forvente en skattepligtig sum på 7.000 euro, hvilket er relevant på grund af den delvise fritagelse.

Investorer skal være opmærksomme på, at de skal have omkring 2.000 euro til rådighed på deres clearingkonto, medmindre de har potentiale til at udligne tab, eller opsparingstilskuddet endnu ikke er opbrugt. Et tidligt salg for at undgå fusionen fører til samme skattemæssige resultat som broker-test.de forklaret. Berørte investorer bør derfor i god tid informere sig om de skattemæssige konsekvenser og om nødvendigt konsultere en finansiel rådgiver.

Handlingsmuligheder omfatter at give tidlig information om de skattemæssige konsekvenser, men også at sælge ETF'en tidligt for at minimere skattebyrden. At skifte til en anden ETF, der ikke er berørt, kan også være en mulighed. Investorer bør også bemærke, at mange mæglere behandler børsen automatisk, men der kan opstå kommunikations- eller tekniske problemer. Yderligere omkostninger såsom spreads eller transaktionsgebyrer bør også tages i betragtning.