Φορολογική παγίδα για τους επενδυτές: Συγχώνευση των ETF της Amundi – δράστε τώρα!

Στις 21 Φεβρουαρίου 2025, το Amundi MSCI World V ETF (ISIN LU1781541179) θα συγχωνευθεί με το Amundi MSCI World ETF (IE000BI8OT95). Αυτή η συγχώνευση αποτελεί μέρος μιας στρατηγικής αναπροσαρμογής της Amundi με στόχο να επωφεληθεί από ευνοϊκότερες φορολογικές συνθήκες στην Ιρλανδία. Το Amundi MSCI World V ETF έχει όγκο 7,1 δισ. ευρώ, ενώ το Amundi MSCI World ETF έχει όγκο 2,4 δισ. ευρώ. Οι επενδυτές έχουν ήδη ενημερωθεί από τους μεσίτες τους για την επικείμενη συγχώνευση.

Το Amundi MSCI World V ETF κυκλοφόρησε στο Λουξεμβούργο, ενώ το Amundi MSCI World ETF είναι εγγεγραμμένο στην Ιρλανδία. Η συγχώνευση αντιμετωπίζεται ως πώληση για φορολογικούς σκοπούς. Αυτό σημαίνει ότι οι επενδυτές πρέπει να πληρώσουν φόρους για μια εικονική υπεραξία, η οποία οδηγεί σε φορολογική υποχρέωση, ειδικά για επενδυτές που έχουν πραγματοποιήσει κέρδη. Μεγαλόφωνος εστίαση.de Αυτοί οι επενδυτές πρέπει να πληρώσουν παρακράτηση φόρου, επιβάρυνση αλληλεγγύης και, εάν ισχύει, εκκλησιαστικό φόρο.

Φορολογικές επιπτώσεις και επιλογές δράσης

Ως μέρος της συγχώνευσης, η διαχείριση του Amundi MSCI World ETF θα γίνεται στο μέλλον βάσει της ιρλανδικής νομοθεσίας, η οποία έχει ειδικές φορολογικές συνέπειες για τους Γερμανούς επενδυτές. Η διαφορά μεταξύ της αρχικής τιμής αγοράς και της τρέχουσας αγοραίας αξίας φορολογείται ως κέρδος, γεγονός που μπορεί να σημαίνει σημαντική φορολογική επιβάρυνση, ειδικά για τους μακροπρόθεσμους επενδυτές. Για παράδειγμα, οι επενδυτές που έχουν πραγματοποιήσει κέρδη 10.000 ευρώ πρέπει να αναμένουν φορολογητέο ποσό 7.000 ευρώ, το οποίο είναι σχετικό λόγω της μερικής απαλλαγής.

Οι επενδυτές θα πρέπει να σημειώσουν ότι πρέπει να έχουν διαθέσιμα περίπου 2.000 ευρώ στον εκκαθαριστικό λογαριασμό τους, εκτός εάν έχουν τη δυνατότητα να αντισταθμίσουν ζημιές ή δεν έχουν εξαντληθεί ακόμη το επίδομα αποταμίευσης. Μια πρόωρη πώληση για την αποφυγή της συγχώνευσης οδηγεί στο ίδιο φορολογικό αποτέλεσμα με broker-test.de εξήγησε. Ως εκ τούτου, οι επηρεαζόμενοι επενδυτές θα πρέπει να ενημερώνονται εγκαίρως για τις φορολογικές επιπτώσεις και, εάν είναι απαραίτητο, να συμβουλεύονται έναν χρηματοοικονομικό σύμβουλο.

Οι επιλογές για δράση περιλαμβάνουν την παροχή έγκαιρων πληροφοριών σχετικά με τις φορολογικές επιπτώσεις, αλλά και την έγκαιρη πώληση του ETF για την ελαχιστοποίηση της φορολογικής επιβάρυνσης. Η μετάβαση σε άλλο ETF που δεν επηρεάζεται θα μπορούσε επίσης να είναι μια επιλογή. Οι επενδυτές θα πρέπει επίσης να σημειώσουν ότι πολλοί μεσίτες επεξεργάζονται αυτόματα την ανταλλαγή, αλλά ενδέχεται να προκύψουν προβλήματα επικοινωνίας ή τεχνικά προβλήματα. Θα πρέπει επίσης να ληφθούν υπόψη πρόσθετα κόστη, όπως spreads ή προμήθειες συναλλαγών.