Maksulõks investoritele: Amundi ETF-id ühinevad – tegutse kohe!

21. veebruaril 2025 ühineb Amundi MSCI World V ETF (ISIN LU1781541179) Amundi MSCI World V ETF-iga (IE000BI8OT95). See ühinemine on osa Amundi strateegilisest ümberkorraldamisest, mille eesmärk on saada kasu Iirimaa soodsamatest maksutingimustest. Amundi MSCI World V ETFi maht on 7,1 miljardit eurot, Amundi MSCI World V ETFi maht aga 2,4 miljardit eurot. Nende maaklerid on investoreid eelseisvast ühinemisest juba teavitanud.

Amundi MSCI World V ETF käivitati Luksemburgis, samas kui Amundi MSCI World V ETF on registreeritud Iirimaal. Ühinemist käsitletakse maksustamisel müügina. See tähendab, et investorid peavad fiktiivselt kapitali kasvutulult makse maksma, mis toob kaasa maksukohustuse, eriti kasumit teeninud investoritele. Valju focus.de Need investorid peavad maksma kinnipeetava maksu, solidaarsuse lisatasu ja vajaduse korral kirikumaksu.

Maksumõju ja tegutsemisvõimalused

Ühinemise raames hakatakse edaspidi Amundi MSCI World ETF-i juhtima Iiri seaduste alusel, millel on Saksa investoritele erilised maksutagajärjed. Algse ostuhinna ja hetke turuväärtuse vahe maksustatakse kasumina, mis võib tähendada märkimisväärset maksukoormust eelkõige pikaajalistele investoritele. Näiteks 10 000 eurot kasumit teeninud investorid peavad ootama maksustatavat summat 7000 eurot, mis on asjakohane osalise maksuvabastuse tõttu.

Investorid peaksid arvestama, et nende arvelduskontol peab olema umbes 2000 eurot, välja arvatud juhul, kui neil on potentsiaali kahjumi tasaarvestamiseks või säästude allahindlus pole veel ammendatud. Varajane müük ühinemise vältimiseks toob kaasa sama maksutulemuse kui broker-test.de selgitas. Seetõttu peaksid mõjutatud investorid end aegsasti teavitama maksumõjudest ja vajadusel konsulteerima finantsnõustajaga.

Tegevusvõimalused hõlmavad varajase teabe andmist maksumõjude kohta, aga ka ETF-i varajast müüki, et maksukoormust minimeerida. Võimalik on ka üleminek teisele ETF-ile, mida see ei mõjuta. Investorid peaksid arvestama ka sellega, et paljud maaklerid töötlevad vahetust automaatselt, kuid võib tekkida side- või tehnilisi probleeme. Arvesse tuleks võtta ka lisakulusid, nagu hinnavahe või tehingutasud.