Veroloukku sijoittajille: Amundi ETF:t sulautuvat – toimi nyt!

21. helmikuuta 2025 Amundi MSCI World V ETF (ISIN LU1781541179) sulautuu Amundi MSCI World ETF:ään (IE000BI8OT95). Tämä fuusio on osa Amundin strategista uudelleenjärjestelyä, jonka tavoitteena on hyötyä edullisemmista veroehdoista Irlannissa. Amundi MSCI World V ETF:n volyymi on 7,1 miljardia euroa ja Amundi MSCI World ETF:n volyymi 2,4 miljardia euroa. Välittäjät ovat jo tiedottaneet sijoittajille tulevasta sulautumisesta.

Amundi MSCI World V ETF lanseerattiin Luxemburgissa, kun taas Amundi MSCI World ETF on rekisteröity Irlannissa. Sulautuminen käsitellään verotuksessa myyntinä. Tämä tarkoittaa, että sijoittajien on maksettava veroa kuvitteellisesta myyntivoitosta, mikä johtaa verovelvollisuuteen erityisesti voittoa tuottaneille sijoittajille. äänekäs focus.de Näiden sijoittajien on maksettava lähdevero, solidaarisuuslisä ja tarvittaessa kirkkovero.

Verovaikutukset ja toimintavaihtoehdot

Osana fuusiota Amundi MSCI World ETF:ää hallinnoidaan jatkossa Irlannin lain mukaisesti, millä on erityisiä veroseuraamuksia saksalaisille sijoittajille. Alkuperäisen kauppahinnan ja nykyisen markkina-arvon erotus verotetaan voittona, mikä voi merkitä merkittävää verorasitusta erityisesti pitkäaikaisille sijoittajille. Esimerkiksi 10 000 euron voittoa tuottaneen sijoittajan on odotettava 7 000 euron verotettavaa summaa, mikä on olennaista osittaisen vapautuksen vuoksi.

Sijoittajien tulee huomioida, että selvitystilillä on oltava käytettävissä noin 2 000 euroa, ellei heillä ole potentiaalia tappioiden tasaamiseen tai säästöä ei ole vielä käytetty. Ennenaikainen myynti sulautumisen välttämiseksi johtaa samaan verotulokseen kuin broker-test.de selitti. Asianomaisten sijoittajien on siksi tiedotettava hyvissä ajoin verovaikutuksista ja tarvittaessa otettava yhteyttä rahoitusneuvojaan.

Toimenpidevaihtoehtoihin kuuluu varhaisen tiedon antaminen verovaikutuksista, mutta myös ETF:n varhainen myynti verotaakan minimoimiseksi. Vaihtoehtona voi olla myös vaihtaminen toiseen ETF:ään, jota tämä ei koske. Sijoittajien tulee myös huomioida, että monet välittäjät käsittelevät vaihdon automaattisesti, mutta viestintä- tai teknisiä ongelmia saattaa ilmetä. Myös lisäkustannukset, kuten spreadit tai transaktiomaksut, tulee ottaa huomioon.