Suche
Mein Konto
Porezna zamka za ulagače: Amundi ETF-ovi se spajaju – djelujte odmah!
Amundi ETF-ovi će se spojiti 21. veljače 2025. Ulagači bi trebali biti svjesni poreznih posljedica i djelovati na vrijeme.
Porezna zamka za ulagače: Amundi ETF-ovi se spajaju – djelujte odmah!
21. veljače 2025. Amundi MSCI World V ETF (ISIN LU1781541179) spojit će se s Amundi MSCI World ETF (IE000BI8OT95). Ovo spajanje dio je strateškog preusmjeravanja Amundija s ciljem iskorištavanja povoljnijih poreznih uvjeta u Irskoj. Amundi MSCI World V ETF ima volumen od 7,1 milijarde eura, dok Amundi MSCI World ETF ima volumen od 2,4 milijarde eura. Ulagače su njihovi brokeri već obavijestili o skorom spajanju.
Amundi MSCI World V ETF pokrenut je u Luksemburgu, dok je Amundi MSCI World ETF registriran u Irskoj. Spajanje se u porezne svrhe tretira kao prodaja. To znači da investitori moraju platiti porez na fiktivni kapitalni dobitak, što dovodi do porezne obveze, posebno za investitore koji su ostvarili dobit. Glasno fokus.de Ti ulagači moraju platiti porez po odbitku, solidarni prirez i, ako je primjenjivo, crkveni porez.
Porezne implikacije i mogućnosti djelovanja
Kao dio spajanja, Amundi MSCI World ETF ubuduće će se upravljati prema irskom zakonu, koji ima posebne porezne posljedice za njemačke ulagače. Razlika između izvorne kupoprodajne cijene i trenutne tržišne vrijednosti oporezuje se kao dobit, što može značiti značajno porezno opterećenje, posebice za dugoročne ulagače. Na primjer, ulagači koji su ostvarili dobit od 10.000 eura moraju očekivati oporezivi iznos od 7.000 eura, što je relevantno zbog djelomičnog izuzeća.
Ulagači bi trebali imati na umu da moraju imati oko 2.000 eura na raspolaganju na svom klirinškom računu, osim ako imaju potencijal za nadoknadu gubitaka ili mogućnost štednje još nije iscrpljena. Ranija prodaja radi izbjegavanja spajanja dovodi do istog poreznog rezultata kao broker-test.de objasnio. Pogođeni ulagači stoga bi se trebali na vrijeme informirati o poreznim implikacijama i, ako je potrebno, posavjetovati se s financijskim savjetnikom.
Opcije za djelovanje uključuju pružanje ranih informacija o poreznim implikacijama, ali i ranu prodaju ETF-a kako bi se smanjio porezni teret. Prelazak na drugi ETF na koji to ne utječe također bi mogao biti opcija. Ulagači također trebaju imati na umu da mnogi brokeri automatski obrađuju razmjenu, ali može doći do komunikacijskih ili tehničkih problema. Treba uzeti u obzir i dodatne troškove kao što su spreadovi ili transakcijske naknade.