Adócsapda befektetőknek: Az Amundi ETF-ek egyesülnek – cselekedj most!

2025. február 21-én az Amundi MSCI World V ETF (ISIN LU1781541179) egyesül az Amundi MSCI World ETF-fel (IE000BI8OT95). Ez az egyesülés az Amundi stratégiai átrendeződésének része, amelynek célja az írországi kedvezőbb adózási feltételek kihasználása. Az Amundi MSCI World V ETF volumene 7,1 milliárd euró, míg az Amundi MSCI World ETF volumene 2,4 milliárd euró. A befektetőket brókereik már tájékoztatták a közelgő egyesülésről.

Az Amundi MSCI World V ETF Luxemburgban indult, míg az Amundi MSCI World ETF Írországban van bejegyezve. Az egyesülés adózási szempontból értékesítésnek minősül. Ez azt jelenti, hogy a befektetőknek adót kell fizetniük a fiktív tőkenyereség után, ami adófizetési kötelezettséget von maga után, különösen a nyereséget szerző befektetők számára. Hangos fókusz.de Ezeknek a befektetőknek forrásadót, szolidaritási pótdíjat és adott esetben egyházi adót kell fizetniük.

Adóvonzatok és cselekvési lehetőségek

Az egyesülés részeként az Amundi MSCI World ETF-et a jövőben az ír törvények szerint kezelik, ami a német befektetők számára speciális adókövetkezményekkel jár. Az eredeti vételár és a mindenkori piaci érték különbözete nyereségként adózik, ami különösen a hosszú távú befektetők számára jelenthet jelentős adóterhet. A 10 000 eurós nyereséget szerző befektetőknek például 7 000 eurós adóalapra kell számítaniuk, ami a részleges mentesség miatt releváns.

A befektetőknek figyelembe kell venniük, hogy elszámolószámlájukon körülbelül 2000 eurónak kell rendelkezésre állnia, kivéve, ha van lehetőségük a veszteségek kiegyenlítésére, vagy a megtakarítási keret még nem merült ki. Az összeolvadás elkerülése érdekében végrehajtott korai értékesítés ugyanazon adózási eredményhez vezet, mint broker-test.de magyarázta. Az érintett befektetőknek ezért kellő időben tájékozódniuk kell az adóvonzatokról, és szükség esetén konzultálniuk kell egy pénzügyi tanácsadóval.

A cselekvési lehetőségek között szerepel az adózási vonatkozásokkal kapcsolatos korai tájékoztatás, valamint az ETF korai értékesítése az adóteher minimalizálása érdekében. Egy másik, nem érintett ETF-re való váltás is lehetséges. A befektetőknek azt is figyelembe kell venniük, hogy sok bróker automatikusan feldolgozza a cserét, de kommunikációs vagy technikai problémák léphetnek fel. A további költségeket, például a felárakat vagy a tranzakciós díjakat is figyelembe kell venni.