Nodokļu slazds investoriem: Amundi ETF apvienojas — rīkojieties tūlīt!

2025. gada 21. februārī Amundi MSCI World V ETF (ISIN LU1781541179) tiks apvienots ar Amundi MSCI World ETF (IE000BI8OT95). Šī apvienošanās ir daļa no Amundi stratēģiskās pārkārtošanas, kuras mērķis ir gūt labumu no labvēlīgākiem nodokļu nosacījumiem Īrijā. Amundi MSCI World V ETF apjoms ir 7,1 miljards eiro, bet Amundi MSCI World ETF apjoms ir 2,4 miljardi eiro. Par gaidāmo apvienošanos investorus jau ir informējuši viņu brokeri.

Amundi MSCI World V ETF tika izveidots Luksemburgā, savukārt Amundi MSCI World ETF ir reģistrēts Īrijā. Apvienošanās nodokļu vajadzībām tiek uzskatīta par pārdošanu. Tas nozīmē, ka investoriem ir jāmaksā nodokļi par fiktīvu kapitāla pieaugumu, kas rada nodokļu saistības, īpaši tiem investoriem, kuri ir guvuši peļņu. Skaļi fokuss.de Šiem investoriem ir jāmaksā ieturējuma nodoklis, solidaritātes piemaksa un, ja piemērojams, baznīcas nodoklis.

Nodokļu ietekme un rīcības iespējas

Apvienošanās ietvaros Amundi MSCI World ETF turpmāk tiks pārvaldīts saskaņā ar Īrijas tiesību aktiem, kas rada īpašas nodokļu sekas Vācijas investoriem. Starpība starp sākotnējo pirkuma cenu un pašreizējo tirgus vērtību tiek aplikta ar nodokli kā peļņa, kas var nozīmēt ievērojamu nodokļu slogu, īpaši ilgtermiņa investoriem. Piemēram, investoriem, kuri guvuši peļņu 10 000 eiro apmērā, jārēķinās ar 7000 eiro apliekamo summu, kas ir aktuāli daļējā atbrīvojuma dēļ.

Ieguldītājiem jāņem vērā, ka viņu klīringa kontā ir jābūt aptuveni 2000 eiro, ja vien viņiem nav iespējas kompensēt zaudējumus vai uzkrājumu uzkrājums vēl nav izsmelts. Agrīna pārdošana, lai izvairītos no apvienošanās, rada tādu pašu nodokļu rezultātu kā broker-test.de paskaidroja. Tāpēc ietekmētajiem ieguldītājiem būtu laikus jāinformē par nodokļu ietekmi un, ja nepieciešams, jākonsultējas ar finanšu konsultantu.

Rīcības iespējas ietver agrīnas informācijas sniegšanu par nodokļu ietekmi, kā arī agrīnu ETF pārdošanu, lai samazinātu nodokļu slogu. Varētu būt arī pāreja uz citu ETF, kuru tas neietekmē. Investoriem arī jāņem vērā, ka daudzi brokeri apmaiņu apstrādā automātiski, taču var rasties komunikācijas vai tehniskas problēmas. Jāņem vērā arī papildu izmaksas, piemēram, starpības vai darījumu maksas.