Skattefelle for investorer: Amundi ETF-er fusjonerer – handle nå!

21. februar 2025 vil Amundi MSCI World V ETF (ISIN LU1781541179) fusjonere med Amundi MSCI World ETF (IE000BI8OT95). Denne sammenslåingen er en del av en strategisk omstilling av Amundi med sikte på å dra fordel av gunstigere skattebetingelser i Irland. Amundi MSCI World V ETF har et volum på 7,1 milliarder euro, mens Amundi MSCI World ETF har et volum på 2,4 milliarder euro. Investorer har allerede blitt informert av sine meglere om den forestående fusjonen.

Amundi MSCI World V ETF ble lansert i Luxembourg, mens Amundi MSCI World ETF er registrert i Irland. Fusjonen behandles skattemessig som et salg. Dette betyr at investorer må betale skatt på en fiktiv kapitalgevinst, noe som fører til skatteplikt, spesielt for investorer som har tjent. Høyt focus.de Disse investorene må betale forskuddstrekk, solidaritetstillegg og eventuelt kirkeskatt.

Skattemessige konsekvenser og handlingsmuligheter

Som en del av fusjonen vil Amundi MSCI World ETF i fremtiden forvaltes under irsk lov, noe som har spesielle skattemessige konsekvenser for tyske investorer. Forskjellen mellom opprinnelig kjøpesum og dagens markedsverdi beskattes som fortjeneste, noe som kan bety en betydelig skattebelastning, spesielt for langsiktige investorer. For eksempel må investorer som har tjent 10 000 euro forvente en skattepliktig sum på 7 000 euro, noe som er aktuelt på grunn av det delvise fritaket.

Investorer bør merke seg at de må ha rundt 2000 euro tilgjengelig på sin avregningskonto med mindre de har potensial til å utligne tap eller sparetilskuddet ennå ikke er oppbrukt. Et tidlig salg for å unngå fusjonen fører til samme skatteresultat som broker-test.de forklart. Berørte investorer bør derfor informere seg i god tid om skattekonsekvensene og om nødvendig konsultere en finansiell rådgiver.

Handlingsalternativer inkluderer å gi tidlig informasjon om skatteimplikasjonene, men også å selge ETF tidlig for å minimere skattebyrden. Å bytte til en annen ETF som ikke er berørt kan også være et alternativ. Investorer bør også merke seg at mange meglere behandler børsen automatisk, men kommunikasjons- eller tekniske problemer kan oppstå. Ekstra kostnader som spreads eller transaksjonsgebyrer bør også tas i betraktning.