Armadilha fiscal para investidores: fusão de ETFs Amundi – aja agora!

Em 21 de fevereiro de 2025, o ETF Amundi MSCI World V (ISIN LU1781541179) se fundirá com o ETF Amundi MSCI World (IE000BI8OT95). Esta fusão faz parte de um realinhamento estratégico da Amundi que visa beneficiar de condições fiscais mais favoráveis ​​na Irlanda. O ETF Amundi MSCI World V tem um volume de 7,1 mil milhões de euros, enquanto o ETF Amundi MSCI World tem um volume de 2,4 mil milhões de euros. Os investidores já foram informados pelos seus corretores sobre a fusão iminente.

O ETF Amundi MSCI World V foi lançado no Luxemburgo, enquanto o ETF Amundi MSCI World está registado na Irlanda. A fusão é tratada como uma venda para efeitos fiscais. Isto significa que os investidores têm de pagar impostos sobre um ganho de capital fictício, o que conduz a uma obrigação fiscal, especialmente para os investidores que obtiveram lucros. Alto foco.de Estes investidores devem pagar retenção na fonte, sobretaxa de solidariedade e, se aplicável, imposto eclesiástico.

Implicações fiscais e opções de ação

Como parte da fusão, o ETF Amundi MSCI World será no futuro gerido ao abrigo da lei irlandesa, o que tem consequências fiscais especiais para os investidores alemães. A diferença entre o preço de compra original e o valor atual de mercado é tributada como lucro, o que pode significar uma carga tributária significativa, especialmente para investidores de longo prazo. Por exemplo, os investidores que obtiveram um lucro de 10.000 euros devem esperar um valor tributável de 7.000 euros, o que é relevante devido à isenção parcial.

Os investidores devem ter em atenção que devem ter cerca de 2.000 euros disponíveis na sua conta de compensação, a menos que tenham potencial para compensar perdas ou a reserva de poupança ainda não tenha sido esgotada. Uma venda antecipada para evitar a fusão leva ao mesmo resultado fiscal que corretor-test.de explicou. Os investidores afetados devem, portanto, informar-se atempadamente sobre as implicações fiscais e, se necessário, consultar um consultor financeiro.

As opções de ação incluem o fornecimento antecipado de informações sobre as implicações fiscais, mas também a venda antecipada do ETF para minimizar a carga fiscal. Mudar para outro ETF que não seja afetado também pode ser uma opção. Os investidores também devem observar que muitos corretores processam a troca automaticamente, mas podem ocorrer problemas técnicos ou de comunicação. Custos adicionais, como spreads ou taxas de transação, também devem ser levados em consideração.