Capcană fiscală pentru investitori: ETF-urile Amundi fuzionează – acționează acum!

Pe 21 februarie 2025, ETF-ul Amundi MSCI World V (ISIN LU1781541179) va fuziona cu ETF-ul Amundi MSCI World (IE000BI8OT95). Această fuziune face parte dintr-o realiniere strategică a Amundi, menită să beneficieze de condiții fiscale mai favorabile în Irlanda. ETF-ul Amundi MSCI World V are un volum de 7,1 miliarde de euro, în timp ce ETF-ul Amundi MSCI World are un volum de 2,4 miliarde de euro. Investitorii au fost deja informați de către brokerii lor despre fuziunea iminentă.

ETF-ul Amundi MSCI World V a fost lansat în Luxemburg, în timp ce ETF-ul Amundi MSCI World V este înregistrat în Irlanda. Fuziunea este tratată ca o vânzare în scopuri fiscale. Aceasta înseamnă că investitorii trebuie să plătească impozite pe un câștig de capital fictiv, ceea ce duce la o obligație fiscală, în special pentru investitorii care au realizat profit. Tare focus.de Acești investitori trebuie să plătească impozit reținut la sursă, suprataxă de solidaritate și, dacă este cazul, impozit bisericesc.

Implicații fiscale și opțiuni de acțiune

Ca parte a fuziunii, ETF-ul Amundi MSCI World va fi gestionat în viitor conform legislației irlandeze, care are consecințe fiscale speciale pentru investitorii germani. Diferența dintre prețul inițial de cumpărare și valoarea actuală de piață este impozitată ca profit, ceea ce poate însemna o povară fiscală semnificativă, în special pentru investitorii pe termen lung. De exemplu, investitorii care au realizat un profit de 10.000 de euro trebuie să se aștepte la o sumă impozabilă de 7.000 de euro, care este relevantă datorită scutirii parțiale.

Investitorii ar trebui să rețină că trebuie să aibă aproximativ 2.000 de euro la dispoziție în contul lor de compensare, cu excepția cazului în care au potențialul de a compensa pierderile sau alocația pentru economii nu a fost încă epuizată. O vânzare anticipată pentru a evita fuziunea duce la același rezultat fiscal ca și broker-test.de explicat. Prin urmare, investitorii afectați ar trebui să se informeze în timp util cu privire la implicațiile fiscale și, dacă este necesar, să consulte un consilier financiar.

Opțiunile de acțiune includ furnizarea de informații din timp despre implicațiile fiscale, dar și vânzarea anticipată a ETF-ului pentru a minimiza povara fiscală. Trecerea la un alt ETF care nu este afectat ar putea fi, de asemenea, o opțiune. Investitorii ar trebui să rețină, de asemenea, că mulți brokeri procesează schimbul automat, dar pot apărea probleme de comunicare sau tehnice. De asemenea, ar trebui luate în considerare costurile suplimentare, cum ar fi spread-urile sau comisioanele de tranzacție.