Skattefälla för investerare: Amundi ETF:er går samman – agera nu!

Den 21 februari 2025 kommer Amundi MSCI World V ETF (ISIN LU1781541179) att gå samman med Amundi MSCI World ETF (IE000BI8OT95). Denna sammanslagning är en del av en strategisk omställning av Amundi som syftar till att dra fördel av förmånligare skattevillkor i Irland. Amundi MSCI World V ETF har en volym på 7,1 miljarder euro, medan Amundi MSCI World ETF har en volym på 2,4 miljarder euro. Investerare har redan informerats av sina mäklare om den förestående sammanslagningen.

Amundi MSCI World V ETF lanserades i Luxemburg, medan Amundi MSCI World ETF är registrerad i Irland. Fusionen behandlas skattemässigt som en försäljning. Detta innebär att investerare måste betala skatt på en fiktiv kapitalvinst, vilket leder till en skatteskuld, särskilt för investerare som har gjort vinster. Högt focus.de Dessa investerare ska betala källskatt, solidaritetstillägg och i förekommande fall kyrkoskatt.

Skattekonsekvenser och handlingsalternativ

Som en del av fusionen kommer Amundi MSCI World ETF i framtiden att förvaltas enligt irländsk lag, vilket har särskilda skattekonsekvenser för tyska investerare. Skillnaden mellan den ursprungliga köpeskillingen och det aktuella marknadsvärdet beskattas som vinst, vilket kan innebära en betydande skattebelastning, särskilt för långsiktiga investerare. Till exempel måste investerare som har gjort en vinst på 10 000 euro räkna med en skattepliktig summa på 7 000 euro, vilket är relevant på grund av det partiella undantaget.

Investerare bör notera att de måste ha cirka 2 000 euro tillgängligt på sitt clearingkonto såvida de inte har potential att kompensera för förluster eller sparbidraget ännu inte har förbrukats. En tidig försäljning för att undvika sammanslagningen leder till samma skatteresultat som broker-test.de förklarade. Berörda investerare bör därför i god tid informera sig om skattekonsekvenserna och vid behov konsultera en finansiell rådgivare.

Åtgärdsalternativ inkluderar att ge tidig information om skattekonsekvenserna, men också att sälja ETF tidigt för att minimera skattebördan. Att byta till en annan ETF som inte påverkas kan också vara ett alternativ. Investerare bör också notera att många mäklare behandlar utbytet automatiskt, men kommunikation eller tekniska problem kan uppstå. Ytterligare kostnader som spreadar eller transaktionsavgifter bör också beaktas.