投资者的税务陷阱：Amundi ETF 合并——立即行动！

2025 年 2 月 21 日，Amundi MSCI World V ETF (ISIN LU1781541179) 将与 Amundi MSCI World ETF (IE000BI8OT95) 合并。此次合并是 Amundi 战略重组的一部分，旨在受益于爱尔兰更优惠的税收条件。 Amundi MSCI World V ETF 的交易量为 71 亿欧元，而 Amundi MSCI World ETF 的交易量为 24 亿欧元。投资者已经从经纪人处获悉即将进行的合并。

Amundi MSCI World V ETF 在卢森堡推出，而 Amundi MSCI World ETF 在爱尔兰注册。出于税收目的，合并被视为出售。这意味着投资者必须对虚拟资本收益纳税，这会导致纳税义务，特别是对于已经盈利的投资者而言。大声 焦点网 这些投资者必须缴纳预扣税、团结附加费以及教堂税（如果适用）。

税务影响和行动选择

作为合并的一部分，Amundi MSCI World ETF 未来将根据爱尔兰法律进行管理，这对德国投资者有特殊的税务影响。原始购买价格与当前市场价值之间的差额作为利润征税，这可能意味着巨大的税收负担，特别是对于长期投资者而言。例如，利润为 10,000 欧元的投资者必须预期应纳税额为 7,000 欧元，由于部分免税，该金额是相关的。

投资者应注意，他们的清算账户中必须有大约2,000欧元的可用资金，除非他们有潜力抵消损失或储蓄津贴尚未用完。为避免合并而提前出售会导致与 经纪人测试.de 解释道。因此，受影响的投资者应及时了解税务影响，并在必要时咨询财务顾问。

行动选择包括尽早提供有关税收影响的信息，以及尽早出售 ETF 以尽量减少税收负担。切换到另一个不受影响的 ETF 也是一种选择。投资者还应注意，许多经纪商会自动处理交易，但可能会出现沟通或技术问题。还应考虑点差或交易费用等额外成本。