Данъчни трикове за пенсионери: Как да спестяваме правилно при пенсиониране!

Данъчни трикове за пенсионери: Как да спестяваме правилно при пенсиониране!

Пенсионерите често са изправени пред предизвикателството да управляват данъчните задължения при пенсиониране. Дори в напреднала възраст те подлежат на данъци и може да се наложи да плащат данъци. Важен аспект, който ще влезе в сила от 1 юли 2025 г., е увеличението на пенсиите, което може да доведе до увеличаване на данъчната тежест за много пенсионери. Това може да означава, че някои пенсионери стават задължени да плащат данъци за първи път, което изненадва мнозина. Ето защо е важно да разберете за възможните данъчни предимства отрано, за да сведете до минимум данъчната тежест. Това съобщава T онлайн.

Важен съвет за спестяване на данъци за пенсионерите е фиксираната ставка за разходите, свързани с доходите, която е 102 евро. За служители тази фиксирана сума е 1230 евро. Пенсионерите имат възможност индивидуално да заявят разходи, надвишаващи тази сума. Те включват например разходи за пенсионни съвети, данъчни съветници и такси за управление на сметки. Доброволческите дейности също се вземат предвид за данъчни цели: пенсионерите могат да приспадат надбавката за доброволец до 840 евро годишно или надбавката за обучител до 3000 евро. Тези две плоски ставки могат да се комбинират, което позволява увеличаване на данъчното приспадане.

Възможности за приспадане на данъци за пенсионери

Друго предимство за пенсионерите е възможността да приспадат от данъка разходите за обучение за работа на непълно работно време при пенсиониране. Препятствията за данъчно признаване на разходите за услуги, свързани с бита, също са ниски. Пенсионерите могат да удържат до 20 процента от разходите за медицински сестри или домакински персонал, до максимум 4000 евро на година.

Извънредните тежести обаче са особено актуални за много пенсионери. Тези разходи могат да бъдат разграничени между общи и специални видове. Общите извънредни тежести включват например медицински разходи, лекарства, помощни средства като очила или слухови апарати, както и разходи за спа престои и допълнителни плащания за зъболекар. Такива разходи обаче могат да бъдат приспаднати само ако надвишават разумната тежест на лицето.

Разумната тежест се проверява от данъчната служба и зависи от фактори като доход, семейно положение и брой деца. Трябва да се пазят разписки за подлежащи на приспадане разходи, включително разходи за модификации, съобразени с възрастта или увреждането, и разходи за погребение. В данъчната декларация тези разходи трябва да бъдат посочени като други разходи в съответното приложение.

Специални фиксирани суми за пенсионери

За пенсионерите са важни и специалните извънредни тежести. Тук могат да бъдат поискани различни фиксирани суми, без да се проверява разумната тежест. Те включват, наред с други неща, фиксираната сума за преживели лица от 370 евро и фиксираната сума за грижи, която може да достигне до 1800 евро от ниво на грижа 2. Освен това разходите за настаняване в дом за възрастни се приспадат от данъци, ако възникнат поради увреждане, болест или нужда от грижи. След това спестяванията на домакинството се приспадат от разходите.

И накрая, има смисъл да се използва надбавката за спестявания от 1000 евро за капиталови печалби на човек (2000 евро за семейни двойки, които подават документи заедно). За да се избегнат ненужни данъци върху капиталовите печалби, се препоръчва да подадете молба за освобождаване до банките. Информираното планиране може да помогне на много пенсионери да оптимизират и своите данъчни сметки при пенсиониране Финансов съвет докладвани.