Daňové triky pro důchodce: Jak správně spořit na důchod!

Daňové triky pro důchodce: Jak správně spořit na důchod!

Důchodci často čelí výzvě se správou daňových povinností v důchodu. I ve stáří podléhají daním a možná budou muset daně platit. Důležitým aspektem, který vstoupí v platnost od 1. července 2025, je zvýšení důchodů, které může pro řadu důchodců vést ke zvýšení daňové zátěže. To by mohlo znamenat, že někteří důchodci budou poprvé platit daně, což mnohé překvapuje. Je proto důležité informovat se o možných daňových výhodách včas, aby se daňové zatížení minimalizovalo. Toto hlásí T Online.

Důležitým tipem pro daňové úspory pro důchodce je paušální sazba výdajů souvisejících s příjmem, která činí 102 eur. Pro zaměstnance je tato paušální částka 1 230 eur. Důchodci mají možnost individuálně uplatnit výdaje, které tuto částku převyšují. Patří sem například náklady na penzijní poradenství, daňové poradce a poplatky za vedení účtu. Dobrovolné aktivity se zohledňují i ​​pro daňové účely: důchodci si mohou odečíst dobrovolnický příspěvek až do výše 840 eur ročně nebo příspěvek na trenéra až do výše 3 000 eur. Tyto dva paušály lze kombinovat, což umožňuje zvýšení daňové uznatelnosti.

Možnosti daňových odpočtů pro důchodce

Další výhodou pro důchodce je možnost odečíst si od daně náklady na školení na částečný úvazek v důchodu. Nízké jsou také překážky pro daňovou uznatelnost nákladů na služby spojené s domácnostmi. Důchodci si mohou odečíst až 20 procent výdajů na ošetřovatele nebo personál domácnosti, maximálně do 4000 eur ročně.

Mimořádná zátěž se však týká zejména mnoha důchodců. Tyto náklady lze rozlišit na obecné a speciální typy. Mezi obecné mimořádné zátěže patří např. léčebné výlohy, léky, pomůcky jako brýle či sluchadla, ale i náklady na lázeňské pobyty a doplatky zubnímu lékaři. Tyto náklady však lze odečíst pouze v případě, že převyšují přiměřenou zátěž jednotlivce.

Přiměřenou zátěž kontroluje finanční úřad a závisí na faktorech, jako je příjem, rodinný stav a počet dětí. Potvrzení o odečitatelných nákladech by se mělo uchovávat, včetně výdajů na úpravy přizpůsobené věku nebo postižení a náklady na pohřeb. V daňovém přiznání musí být tyto výdaje uvedeny jako ostatní výdaje v příslušné příloze.

Speciální paušální částky pro důchodce

Zvláštní mimořádná břemena jsou důležitá i pro důchodce. Lze zde žádat různé paušální částky, aniž by se kontrolovala přiměřená zátěž. Patří mezi ně mimo jiné pozůstalostní paušální částka 370 eur a částka paušálu na péči, která může být až 1 800 eur od stupně péče 2. Náklady na ubytování v domově důchodců jsou navíc daňově uznatelné, pokud vzniknou z důvodu invalidity, nemoci nebo potřeby péče. Od nákladů se pak odečítají úspory domácnosti.

Konečně má smysl využít příspěvek na úspory ve výši 1 000 EUR na kapitálové zisky na osobu (2 000 EUR pro manželské páry, které podávají žádost společně). Aby se předešlo zbytečným daním z kapitálových výnosů, doporučuje se podat bankám žádost o výjimku. Informované plánování může mnoha důchodcům pomoci také optimalizovat jejich daňový účet v důchodu Finanční tip hlášeno.