Skattetricks til pensionister: Sådan sparer du rigtigt op i pension!

Skattetricks til pensionister: Sådan sparer du rigtigt op i pension!

Pensionister står ofte over for udfordringen med at håndtere skatteforpligtelser ved pensionering. Selv i alderdommen er de skattepligtige og skal muligvis betale skat. Et vigtigt aspekt, der træder i kraft fra 1. juli 2025, er pensionsforhøjelsen, som kan medføre et øget skattetryk for mange pensionister. Det kan betyde, at nogle pensionister bliver skattepligtige for første gang, hvilket undrer mange. Det er derfor vigtigt at orientere sig om mulige skattefordele tidligt for at minimere skattetrykket. Dette rapporterer T Online.

Et vigtigt tip til skattebesparelser for pensionister er den faste sats for indkomstrelaterede udgifter, som er 102 euro. For medarbejdere er dette faste beløb 1.230 euro. Pensionister har mulighed for individuelt at kræve udgifter, der overstiger dette beløb. Det drejer sig for eksempel om omkostninger til pensionsrådgivning, skatterådgivere og gebyrer til kontoadministration. Frivillige aktiviteter tages også i betragtning i skattemæssig henseende: Pensionister kan trække frivilligtillægget på op til 840 euro om året eller trænertillægget på op til 3.000 euro. Disse to faste satser kan kombineres, hvilket giver mulighed for at øge skattefradraget.

Muligheder for skattefradrag for pensionister

En anden fordel for pensionister er muligheden for at trække uddannelsesudgifter til deltidsarbejde på pension i skat. Hindringerne for skattefradrag for omkostninger til husholdningsrelaterede ydelser er også lave. Pensionister kan trække op til 20 procent af udgifterne til pleje- eller husstandspersonale, op til et maksimum på 4.000 euro om året.

De ekstraordinære byrder er dog særligt relevante for mange pensionister. Disse omkostninger kan differentieres mellem generelle og særlige typer. Almindelige ekstraordinære byrder omfatter fx lægeudgifter, medicin, hjælpemidler som briller eller høreapparater samt omkostninger til spa-ophold og merbetalinger til tandlægen. Sådanne omkostninger kan dog kun fradrages, hvis de overstiger den enkeltes rimelige byrde.

Den rimelige byrde kontrolleres af skattekontoret og afhænger af faktorer som indkomst, civilstand og antal børn. Kvitteringer for fradragsberettigede omkostninger skal opbevares, herunder udgifter til alders- eller handicapvenlige ændringer og begravelsesomkostninger. I selvangivelsen skal disse udgifter anføres som øvrige udgifter i det relevante bilag.

Særlige faste beløb for pensionister

De særlige ekstraordinære byrder er også vigtige for pensionister. Her kan kræves forskellige faste beløb, uden at den rimelige byrde kontrolleres. Det drejer sig blandt andet om efterladtes faste beløb på 370 euro og plejefastbeløbet, der kan være op til 1.800 euro fra plejeniveau 2. Derudover er udgifter til ophold på et alderdomshjem fradragsberettigede, hvis de opstår på grund af handicap, sygdom eller behov for pleje. Husstandens opsparing fratrækkes herefter omkostningerne.

Endelig giver det mening at bruge opsparingsgodtgørelsen på 1.000 euro til kursgevinster pr. person (2.000 euro for ægtepar, der ansøger i fællesskab). For at undgå unødig skat af kursgevinster anbefales det at indsende en dispensationsanmodning til pengeinstitutter. Informeret planlægning kan også hjælpe mange pensionister med at optimere deres skatteregning, når de går på pension Økonomisk tip rapporteret.