Adótrükkök nyugdíjasoknak: Hogyan takarékoskodjunk helyesen nyugdíjas korban!

Adótrükkök nyugdíjasoknak: Hogyan takarékoskodjunk helyesen nyugdíjas korban!

A nyugdíjasok gyakran szembesülnek azzal a kihívással, hogy nyugdíjas korukban kezeljék az adókötelezettségeiket. Még idős korukban is adókötelesek, és előfordulhat, hogy adót kell fizetniük. Fontos, 2025. július 1-től életbe lépő szempont a nyugdíjemelés, amely sok nyugdíjas adóterhe-növekedésével járhat. Ez azt jelentheti, hogy egyes nyugdíjasok először válnak adókötelessé, ami sokakat meglep. Ezért fontos, hogy az adóteher minimalizálása érdekében időben tájékozódjunk a lehetséges adókedvezményekről. Ez jelenti T Online.

A nyugdíjasok adómegtakarításának fontos tippje a jövedelemhez kapcsolódó kiadások átalánya, amely 102 euró. Az alkalmazottak számára ez az átalányösszeg 1230 euró. A nyugdíjasoknak lehetőségük van egyénileg igényelni az ezt meghaladó költségeket. Ide tartoznak például a nyugdíjtanácsadás, az adótanácsadók és a számlavezetési díjak. Az önkéntes tevékenységet adózási szempontból is figyelembe veszik: a nyugdíjasok évi 840 euróig, az oktatói pótlékot pedig 3000 euróig vonhatják le. Ez a két átalány összevonható, ami lehetővé teszi az adólevonási lehetőség növelését.

Adólevonási lehetőségek nyugdíjasok számára

További előny a nyugdíjasok számára, hogy a nyugdíjasok részmunkaidős munkavégzésének képzési költségeit levonhatják az adóból. A háztartási szolgáltatások költségeinek levonhatóságának akadályai szintén alacsonyak. A nyugdíjasok az ápolási vagy háztartási alkalmazottak költségeinek 20 százalékát vonhatják le, legfeljebb évi 4000 euróig.

A rendkívüli terhek azonban sok nyugdíjast különösen érintenek. Ezek a költségek megkülönböztethetők általános és speciális típusok között. Az általános rendkívüli terhek közé tartoznak például az orvosi költségek, a gyógyszerek, a segédeszközök, például a szemüvegek vagy a hallókészülékek, valamint a gyógyfürdői tartózkodás költségei és a fogorvosnak fizetett pótlékok. Az ilyen költségek azonban csak akkor vonhatók le, ha meghaladják az egyén ésszerű terheit.

Az ésszerű terhet az adóhivatal ellenőrzi, és olyan tényezőktől függ, mint a jövedelem, a családi állapot és a gyermekek száma. A levonható költségekről szóló bizonylatokat meg kell őrizni, ideértve a kor- vagy fogyatékosságbarát módosítások költségeit és a temetési költségeket is. Az adóbevallásban ezeket a kiadásokat az egyéb ráfordítások között kell feltüntetni a vonatkozó mellékletben.

Különleges átalányösszegek nyugdíjasok számára

A nyugdíjasok számára is fontosak a különleges rendkívüli terhek. Itt különféle átalányösszegeket lehet igényelni anélkül, hogy az ésszerű terheket ellenőriznék. Ide tartozik többek között a túlélő hozzátartozói 370 eurós átalányösszege és az ápolási átalány összege, amely a 2. gondozási szinttől akár 1800 euró is lehet. Ezen túlmenően az idősek otthonában felmerülő szállásköltség is levonható az adóból, ha rokkantság, betegség vagy gondozási szükséglet miatt merül fel. A háztartási megtakarítást ezután levonják a költségekből.

Végül célszerű az 1000 eurós megtakarítási támogatást személyenként tőkenyereségre fordítani (2000 eurót a közösen bejelentő házaspárok esetében). A tőkenyereség felesleges adóztatásának elkerülése érdekében javasolt a bankokhoz mentesítési kérelmet benyújtani. A tájékozott tervezés sok nyugdíjasnak segíthet abban, hogy nyugdíjazáskor optimalizálja adószámláját Pénzügyi tipp jelentették.