Trucchi fiscali per i pensionati: come risparmiare correttamente in pensione!

Trucchi fiscali per i pensionati: come risparmiare correttamente in pensione!

I pensionati spesso affrontano la sfida di gestire gli obblighi fiscali in pensione. Anche in età avanzata sono soggetti a tasse e potrebbero dover pagare tasse. Un aspetto importante che entrerà in vigore dal 1° luglio 2025 è l’aumento delle pensioni, che potrebbe comportare un aumento del carico fiscale per molti pensionati. Ciò potrebbe significare che alcuni pensionati diventino tenuti a pagare le tasse per la prima volta, il che sorprende molti. È quindi importante informarsi tempestivamente sui possibili vantaggi fiscali per ridurre al minimo l’onere fiscale. Questo riporta T in linea.

Un suggerimento importante per il risparmio fiscale dei pensionati è la tariffa forfettaria per le spese legate al reddito, che è di 102 euro. Per i dipendenti l’importo forfettario è di 1.230 euro. I pensionati hanno la possibilità di richiedere individualmente il rimborso delle spese che superano tale importo. Questi includono, ad esempio, i costi per la consulenza previdenziale, i consulenti fiscali e le spese di gestione del conto. Anche le attività di volontariato vengono prese in considerazione ai fini fiscali: i pensionati possono detrarre l'indennità di volontariato fino a 840 euro all'anno o l'indennità per formatori fino a 3.000 euro. Queste due aliquote forfettarie possono essere combinate, il che consente un aumento della deducibilità fiscale.

Possibilità di detrazione fiscale per i pensionati

Un altro vantaggio per i pensionati è la possibilità di detrarre dalle tasse i costi di formazione per il lavoro a tempo parziale in pensione. Anche gli ostacoli alla deducibilità fiscale dei costi per i servizi domestici sono bassi. I pensionati possono detrarre fino al 20 per cento delle spese per il personale infermieristico o domestico, fino a un massimo di 4.000 euro annui.

Ma per molti pensionati gli oneri straordinari sono particolarmente rilevanti. Tali costi possono essere differenziati tra tipologie generali e speciali. Gli oneri straordinari generali comprendono ad esempio le spese mediche, i medicinali, gli ausili come occhiali o apparecchi acustici, nonché i costi per soggiorni termali e le spese aggiuntive per il dentista. Tuttavia, tali costi possono essere detratti solo se superano l'onere ragionevole del singolo.

L'onere ragionevole viene verificato dall'ufficio delle imposte e dipende da fattori quali reddito, stato civile e numero di figli. Dovrebbero essere conservate le ricevute dei costi deducibili, comprese le spese per modifiche adatte all’età o alla disabilità e le spese funebri. Nella dichiarazione dei redditi, tali spese devono essere elencate come altre spese nella relativa appendice.

Importi forfettari speciali per i pensionati

Importanti sono anche gli oneri straordinari speciali per i pensionati. Qui è possibile richiedere diversi importi forfettari senza che venga verificato l'onere ragionevole. Questi includono, tra l'altro, l'importo forfettario per i superstiti di 370 euro e l'importo forfettario per l'assistenza, che può arrivare fino a 1.800 euro a partire dal livello di assistenza 2. Inoltre, i costi di alloggio in una casa di riposo sono deducibili dalle tasse se insorgono a causa di invalidità, malattia o bisogno di cure. I risparmi delle famiglie vengono poi detratti dai costi.

Infine, ha senso utilizzare l'assegno di risparmio di 1.000 euro per le plusvalenze pro capite (2.000 euro per le coppie sposate che presentano domanda congiunta). Per evitare tasse inutili sulle plusvalenze, si consiglia di presentare una richiesta di esenzione alle banche. Una pianificazione informata può aiutare molti pensionati a ottimizzare la loro fattura fiscale anche in pensione Suggerimento finanziario riportato.