Belastingtrucs voor gepensioneerden: hoe u goed kunt sparen als u met pensioen gaat!

Belastingtrucs voor gepensioneerden: hoe u goed kunt sparen als u met pensioen gaat!

Gepensioneerden worden vaak geconfronteerd met de uitdaging om na hun pensionering de belastingverplichtingen te beheren. Zelfs op oudere leeftijd zijn ze onderworpen aan belastingen en moeten ze mogelijk belasting betalen. Een belangrijk aspect dat vanaf 1 juli 2025 in werking treedt, is de verhoging van de pensioenen, wat voor veel gepensioneerden kan leiden tot een hogere belastingdruk. Dit zou kunnen betekenen dat sommige gepensioneerden voor het eerst belasting moeten betalen, wat velen verbaast. Het is daarom belangrijk om vroegtijdig te informeren naar mogelijke fiscale voordelen om de belastingdruk te minimaliseren. Dit meldt T Online.

Een belangrijke tip voor belastingbesparing voor gepensioneerden is het vaste tarief voor inkomensgerelateerde uitgaven, namelijk 102 euro. Voor werknemers bedraagt ​​dit forfaitair bedrag 1.230 euro. Gepensioneerden hebben de mogelijkheid om uitgaven die dit bedrag te boven gaan, individueel te declareren. Het gaat hierbij bijvoorbeeld om kosten voor pensioenadvies, belastingadviseurs en kosten voor accountbeheer. Fiscaal wordt ook rekening gehouden met vrijwilligerswerk: gepensioneerden kunnen de vrijwilligersvergoeding van maximaal 840 euro per jaar of de trainersvergoeding van maximaal 3.000 euro aftrekken. Deze twee vaste tarieven kunnen worden gecombineerd, wat een verhoging van de fiscale aftrekbaarheid mogelijk maakt.

Belastingaftrekmogelijkheden voor gepensioneerden

Een ander voordeel voor gepensioneerden is de mogelijkheid om scholingskosten voor deeltijdwerk bij pensionering van de belasting af te trekken. Ook de drempels voor de fiscale aftrekbaarheid van kosten voor huishoudelijke diensten zijn laag. Gepensioneerden kunnen tot 20 procent van de uitgaven voor verplegend of huishoudelijk personeel aftrekken, tot een maximum van 4.000 euro per jaar.

Voor veel gepensioneerden zijn de buitengewone lasten echter bijzonder relevant. Deze kosten kunnen worden onderscheiden tussen algemene en bijzondere soorten. Onder algemene buitengewone lasten vallen bijvoorbeeld medische kosten, medicijnen, hulpmiddelen zoals een bril of gehoorapparaat, maar ook kosten voor spaverblijven en extra betalingen aan de tandarts. Dergelijke kosten kunnen echter alleen in aftrek worden gebracht als zij de redelijke last van het individu te boven gaan.

De redelijke last wordt getoetst door de Belastingdienst en is afhankelijk van factoren als inkomen, burgerlijke staat en het aantal kinderen. Ontvangsten voor aftrekbare kosten moeten worden bewaard, inclusief uitgaven voor leeftijds- of handicapvriendelijke aanpassingen en begrafeniskosten. In de belastingaangifte moeten deze kosten als overige kosten in de betreffende bijlage worden vermeld.

Speciale forfaitaire bedragen voor gepensioneerden

Ook voor gepensioneerden zijn de bijzondere buitengewone lasten van belang. Hier kunnen verschillende forfaitaire bedragen worden geclaimd zonder dat de redelijke last wordt gecontroleerd. Het gaat onder meer om het nabestaandenforfait van 370 euro en het zorgforfait, dat kan oplopen tot 1.800 euro vanaf zorgniveau 2. Daarnaast zijn de verblijfskosten in een bejaardentehuis fiscaal aftrekbaar als ze ontstaan ​​door invaliditeit, ziekte of zorgbehoefte. Het spaargeld van het huishouden wordt dan van de kosten afgetrokken.

Tenslotte is het zinvol om de spaaraftrek van 1.000 euro te gebruiken voor vermogenswinst per persoon (2.000 euro voor gehuwden die gezamenlijk aangifte doen). Om onnodige belastingen op vermogenswinsten te voorkomen, wordt aanbevolen een vrijstellingsverzoek in te dienen bij banken. Geïnformeerde planning kan veel gepensioneerden ook helpen hun belastingaanslag na hun pensionering te optimaliseren Financiële tip gemeld.