Podatkowe triki dla emerytów: Jak prawidłowo oszczędzać na emeryturze!

Podatkowe triki dla emerytów: Jak prawidłowo oszczędzać na emeryturze!

Emeryci często stają przed wyzwaniem związanym z zarządzaniem obowiązkami podatkowymi na emeryturze. Nawet w starszym wieku podlegają podatkom i być może będą musieli je płacić. Ważnym aspektem, który wejdzie w życie od 1 lipca 2025 r., jest podwyżka emerytur, która może skutkować zwiększeniem obciążeń podatkowych dla wielu emerytów. Może to oznaczać, że niektórzy emeryci będą zobowiązani do płacenia podatków po raz pierwszy, co wielu zaskakuje. Dlatego ważne jest, aby wcześnie dowiedzieć się o możliwych korzyściach podatkowych, aby zminimalizować obciążenia podatkowe. To raportuje W Internecie.

Ważną wskazówką dotyczącą oszczędności podatkowych dla emerytów i rencistów jest ryczałt na wydatki związane z dochodem, który wynosi 102 euro. W przypadku pracowników kwota ryczałtu wynosi 1230 euro. Emeryci mają możliwość samodzielnego ubiegania się o wydatki przekraczające tę kwotę. Należą do nich na przykład koszty doradztwa emerytalnego, doradców podatkowych i opłaty za prowadzenie konta. Działalność wolontariacka uwzględniana jest także podatkowo: emeryci i renciści mogą odliczyć dodatek wolontariacki w wysokości do 840 euro rocznie lub dodatek trenerski w wysokości do 3000 euro. Można łączyć te dwie stawki ryczałtowe, co pozwala na zwiększenie możliwości odliczenia podatku.

Możliwości odliczenia podatku dla emerytów

Kolejną zaletą dla emerytów jest możliwość odliczenia od podatku kosztów szkoleń związanych z pracą w niepełnym wymiarze godzin na emeryturze. Niewielkie są również przeszkody w zakresie możliwości odliczenia od podatku kosztów usług związanych z gospodarstwem domowym. Emeryci i renciści mogą odliczyć do 20 procent wydatków na opiekę pielęgniarską lub pomoc domową, maksymalnie do kwoty 4000 euro rocznie.

Jednakże nadzwyczajne obciążenia są szczególnie istotne dla wielu emerytów. Koszty te można podzielić na rodzaje ogólne i specjalne. Do ogólnych obciążeń nadzwyczajnych zalicza się np. koszty leczenia, leków, aparatów takich jak okulary czy aparaty słuchowe, a także koszty pobytów uzdrowiskowych i dopłaty do lekarza dentysty. Koszty takie można jednak odliczyć jedynie wówczas, gdy przekraczają rozsądny ciężar danej osoby.

Rozsądne obciążenie sprawdzane jest przez urząd skarbowy i uzależnione jest od takich czynników jak dochody, stan cywilny czy liczba dzieci. Należy zachować rachunki za koszty podlegające odliczeniu, w tym wydatki na modyfikacje dostosowane do wieku lub niepełnosprawności oraz koszty pogrzebu. W zeznaniu podatkowym wydatki te należy wykazać jako pozostałe wydatki w odpowiednim załączniku.

Specjalne kwoty ryczałtowe dla emerytów i rencistów

Szczególne obciążenia nadzwyczajne są ważne także dla emerytów. Można tutaj ubiegać się o różne kwoty ryczałtowe bez sprawdzania rozsądnego obciążenia. Należą do nich między innymi ryczałt dla osoby pozostałej przy życiu w wysokości 370 euro oraz ryczałt opiekuńczy, który od poziomu opieki 2 może wynieść do 1800 euro. Ponadto koszty zakwaterowania w domu spokojnej starości podlegają odliczeniu od podatku, jeśli wynikają z niepełnosprawności, choroby lub konieczności opieki. Następnie od kosztów odliczane są oszczędności gospodarstwa domowego.

Wreszcie, sensowne jest wykorzystanie ulgi oszczędnościowej w wysokości 1000 euro na zyski kapitałowe na osobę (2000 euro w przypadku małżeństw rozliczających się wspólnie). Aby uniknąć niepotrzebnego opodatkowania zysków kapitałowych, zaleca się złożenie do banków wniosku o zwolnienie. Świadome planowanie może pomóc wielu emerytom zoptymalizować wysokość podatków również na emeryturze Wskazówka finansowa zgłoszone.