Davčni triki za upokojence: Kako pravilno varčevati v pokoju!

Davčni triki za upokojence: Kako pravilno varčevati v pokoju!

Upokojenci se ob upokojitvi pogosto srečujejo z izzivom obvladovanja davčnih obveznosti. Tudi v starosti so zavezani davkom in morda morajo plačati davke. Pomemben vidik, ki bo začel veljati s 1. julijem 2025, je zvišanje pokojnin, ki lahko za marsikaterega upokojenca povzroči večjo davčno obremenitev. To bi lahko pomenilo, da bodo nekateri upokojenci prvič postali davčni zavezanci, kar marsikoga preseneti. Zato je pomembno, da se zgodaj seznanite z morebitnimi davčnimi ugodnostmi, da zmanjšate davčno obremenitev. Ta poročila T na spletu.

Pomemben nasvet za davčno varčevanje upokojencev je pavšal za stroške v zvezi z dohodki, ki znaša 102 evra. Za zaposlene je ta pavšalni znesek 1230 evrov. Upokojenci imajo možnost individualnega uveljavljanja stroškov, ki presegajo ta znesek. Sem spadajo na primer stroški za pokojninsko svetovanje, davčni svetovalci in stroški vodenja računa. Prostovoljne dejavnosti so upoštevane tudi za davčne namene: upokojenci lahko odštejejo prostovoljski dodatek do 840 evrov na leto ali trenerski dodatek do 3000 evrov. Ti dve pavšalni stopnji se lahko kombinirata, kar omogoča povečanje davčne olajšave.

Možnosti davčne olajšave za upokojence

Druga prednost za upokojence je možnost, da od davka odštejejo stroške usposabljanja za krajši delovni čas ob upokojitvi. Nizke so tudi ovire za davčno priznanost stroškov gospodinjskih storitev. Upokojenci lahko odštejejo do 20 odstotkov stroškov za negovalno ali gospodinjsko osebje, do največ 4000 evrov na leto.

Izredne obremenitve pa so še posebej aktualne za številne upokojence. Te stroške je mogoče razlikovati med splošnimi in posebnimi vrstami. Splošne izredne obremenitve vključujejo na primer zdravstvene stroške, zdravila, pripomočke, kot so očala ali slušni aparati, pa tudi stroške zdravilišča in doplačila zobozdravniku. Vendar se takšni stroški lahko odštejejo le, če presegajo razumno breme posameznika.

Razumno obremenitev preveri davčni urad in je odvisna od dejavnikov, kot so dohodek, zakonski stan in število otrok. Treba je hraniti potrdila o odbitnih stroških, vključno s stroški za starost ali invalidnost prijazne spremembe in pogrebnine. V davčni napovedi morajo biti ti odhodki navedeni kot drugi odhodki v ustrezni prilogi.

Posebni pavšalni zneski za upokojence

Posebne izredne obremenitve so pomembne tudi za upokojence. Tukaj je mogoče uveljavljati različne pavšalne zneske brez preverjanja razumne obremenitve. Ti med drugim vključujejo pavšalni znesek za preživele družinske člane v višini 370 evrov in pavšalni znesek za oskrbo, ki lahko od 2. stopnje oskrbe znaša do 1800 evrov. Poleg tega so stroški nastanitve v domu za starejše davčno priznani, če nastanejo zaradi invalidnosti, bolezni ali potrebe po negi. Prihranki gospodinjstva se nato odštejejo od stroškov.

Nazadnje je smiselno uporabiti varčevalni dodatek v višini 1.000 evrov za kapitalske dobičke na osebo (2.000 evrov za zakonce, ki vlagajo skupno). Da bi se izognili nepotrebnim davkom na kapitalske dobičke, je pri bankah priporočljivo vložiti zahtevek za oprostitev. Informirano načrtovanje lahko mnogim upokojencem pomaga optimizirati tudi svoj davčni račun ob upokojitvi Finančni nasvet poročali.