Skatteknep för pensionärer: Så sparar du ordentligt i pension!

Skatteknep för pensionärer: Så sparar du ordentligt i pension!

Pensionärer står ofta inför utmaningen att hantera skatteförpliktelser vid pensionering. Även i hög ålder är de skattskyldiga och kan behöva betala skatt. En viktig aspekt som träder i kraft den 1 juli 2025 är höjningen av pensionerna som kan leda till ett ökat skattetryck för många pensionärer. Det kan innebära att vissa pensionärer blir skattskyldiga för första gången, vilket förvånar många. Det är därför viktigt att tidigt ta reda på eventuella skattefördelar för att minimera skattetrycket. Detta rapporterar T Online.

Ett viktigt tips för skattebesparingar för pensionärer är schablonbeloppet för inkomstrelaterade utgifter som är 102 euro. För anställda är detta schablonbelopp 1 230 euro. Pensionärer har möjlighet att individuellt kräva utgifter som överstiger detta belopp. Dessa inkluderar till exempel kostnader för pensionsrådgivning, skatterådgivare och kontohanteringsarvoden. Volontärverksamhet beaktas också i skattehänseende: pensionärer kan dra av volontärersättningen på upp till 840 euro per år eller tränarersättningen på upp till 3 000 euro. Dessa två schablonsatser kan kombineras, vilket möjliggör en ökning av skatteavdragsrätten.

Skatteavdragsmöjligheter för pensionärer

En annan fördel för pensionärer är möjligheten att dra av utbildningskostnader för deltidsarbete i pension från skatt. Hindren för skattemässig avdragsrätt för kostnader för hushållsrelaterade tjänster är också låga. Pensionärer kan dra av upp till 20 procent av utgifterna för vård- eller hushållspersonal, upp till högst 4 000 euro per år.

De extraordinära bördorna är dock särskilt relevanta för många pensionärer. Dessa kostnader kan skiljas mellan allmänna och speciella typer. Allmänna extraordinära bördor omfattar till exempel sjukvårdskostnader, medicinering, hjälpmedel som glasögon eller hörapparater samt kostnader för spavistelser och tilläggsbetalningar till tandläkaren. Sådana kostnader kan dock endast dras av om de överstiger den enskildes skäliga börda.

Den skäliga bördan kontrolleras av skatteverket och beror på faktorer som inkomst, civilstånd och antal barn. Kvitton för avdragsgilla kostnader bör sparas, inklusive kostnader för ålders- eller funktionsnedsättningsvänliga ändringar och begravningskostnader. I skattedeklarationen ska dessa utgifter anges som övriga utgifter i relevant bilaga.

Särskilda schablonbelopp för pensionärer

De särskilda extraordinära bördorna är också viktiga för pensionärer. Här kan olika schablonbelopp begäras utan att skälig börda kontrolleras. Det handlar bland annat om den efterlevandes schablonbelopp på 370 euro och vårdschablonbeloppet som kan vara upp till 1 800 euro från vårdnivå 2. Dessutom är boendekostnader på ett äldreboende avdragsgilla om de uppstår på grund av funktionsnedsättning, sjukdom eller vårdbehov. Hushållets besparingar dras sedan av från kostnaderna.

Slutligen är det vettigt att använda sparbidraget på 1 000 euro för kapitalvinster per person (2 000 euro för gifta par som ansöker gemensamt). För att undvika onödiga skatter på kapitalvinster rekommenderas att man lämnar in en dispensbegäran till bankerna. Informerad planering kan också hjälpa många pensionärer att optimera sin skatteräkning vid pensionering Ekonomiskt tips rapporterad.