Part obligatoire malgré un testament berlinois : voilà comment protéger intelligemment votre héritage !

Part obligatoire malgré un testament berlinois : voilà comment protéger intelligemment votre héritage !

Pour de nombreux couples mariés, en particulier dans les familles disparates, le testament de Berlin est une option populaire pour se protéger mutuellement en tant qu'héritiers uniques. Cela se produit souvent sur des marchés où l’immobilier représente une part importante des actifs. Cependant, un défi demeure : les droits des enfants aux parts obligatoires issues de relations antérieures n'ont pas non plus été éliminés dans ce cas. Fort anwalt.de Ces créances, qui couvrent la moitié de la part légale de l'héritage, peuvent entraîner des charges financières importantes pour le conjoint survivant.

Un exemple illustre le problème : une femme de 63 ans est mariée à son mari de 75 ans et est l'unique propriétaire de trois biens immobiliers d'une valeur d'environ 550 000 euros. Après le décès du premier décédé, les enfants du mari ont le droit de réclamer immédiatement leur part obligatoire. Cela peut créer une pression sur les liquidités, car le partenaire survivant devra peut-être lever des fonds rapidement pour répondre à ces demandes.

Part obligatoire et testament

Le testament de Berlin déshérite effectivement les enfants du testateur, mais ils ont toujours droit à la part obligatoire. Celle-ci est généralement calculée comme la moitié de la part légale de l'héritage. Selon l'article 2303 du Code civil allemand (BGB), les descendants du testateur, les conjoints et, dans certains cas, les parents ont droit à une part obligatoire s'il n'y a pas d'autres descendants, a expliqué avocat.de. Avec un exemple de patrimoine de 300 000 euros, un enfant qui réclame sa part obligatoire au décès de son père ne peut recevoir que 18 750 euros en raison d'une clause pénale de part obligatoire.

Une clause pénale de quote-part obligatoire peut être précisée dans le testament pour limiter les droits des enfants. Il faut cependant savoir que les enfants qui réclament leur part obligatoire lors de leur première succession peuvent se déshériter si cette clause fait partie du testament. Il est donc essentiel d’informer en temps utile sur la succession et la part obligatoire.

Stratégies de protection des actifs

Compte tenu de ces défis, il est crucial de prendre rapidement des mesures juridiques pour sécuriser les actifs. Des stratégies bien pensées peuvent contribuer à minimiser l’accès aux actions obligatoires. Les actions recommandées incluent :

• Übertragung der Immobilien zu Lebzeiten mit Nießbrauchsvorbehalt, um den Wert des Vermögens im Todesfall zu reduzieren.
• Abschluss eines Ehevertrags mit modifiziertem Zugewinnausgleich, um erbrechtliche Vorteile für den überlebenden Ehegatten zu schaffen.
• Einführung von Pflichtteilsstrafklauseln im Testament, um Kinder zu disziplinieren.

En outre, les enfants peuvent également prétendre à des parts obligatoires sur les donations faites au cours des dix dernières années précédant le décès du testateur. Une règle de réduction réduit la valeur éligible du don de 10 % par an si aucun droit d'utilisation global n'a été réservé.

Après le décès d'un conjoint, le partenaire survivant n'est autorisé à apporter des modifications unilatérales au testament que si les dispositions ne sont pas liées entre elles. Ces subtilités juridiques sont particulièrement importantes pour les couples confrontés à la complexité d’un testament berlinois. En cas de doute, il est conseillé de demander à temps un conseil juridique spécialisé en matière de structure du patrimoine et de protection testamentaire.